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재테크 전문 성선화 기자의 투자 입문서!

전작 《재테크의 여왕》으로 부자들의 돈 버는 전략을 누구나 알기 쉽게 소개했던 저자가 이번 책 『투자의 여왕』을 통해 1% 금리시대에 위기를 돌파할 9가지 실전 투자법을 소개한다. 책은 누구나 한 번씩 들어봤을 펀드에서부터 ETF, ETN, ELS와 같은 금융 상품을 함께 비교할 수 있도록 알기 쉽게 구성했다. 뿐만 아니라 원유나 금에 투자하는 방법, 수익률이 좋은 투자자문사와 공모주, 스팩 투자까지 빠짐없이 알려준다. 특히 시장 상황의 흐름과 변동 사항들을 이해하기 쉽게 그래프나 각종 표 등의 실제 샘플 자료를 덧붙여 이해를 돕는다.

수많은 재테크 초보자들은 바닥으로 떨어진 은행 금리에 대한 다른 대안을 찾지 못하고 저축 단계에 머무르며 불안해하고 있다. 이에 저자는 이럴 때일수록 투자에 대한 잘못된 고정관념을 깨고 투자에 대해 공부할 것을 제안한다. 전문 투자자가 아닌 일반 투자자들도 안전하게 은행 이자율 2배 이상의 수익을 내며 자산을 불려나갈 수 있도록 각자의 사정과 투자 철학에 맞는 방법을 통해 자산을 관리해나갈 수 있도록 안내한다.

“돈이 보이는 곳에 투자하라!”
1% 금리 시대, 위기를 돌파할 9가지 실전 투자법

화제의 베스트셀러 『재테크의 여왕』의 성선화 기자가 새로운 투자 입문서로 돌아왔다. 그동안 지출 관리와 저축 등 재테크의 기본을 다루는 책은 많았지만 금융 투자 전반에 대해 이토록 속 시원하게 보여준 책은 드물었다.
『투자의 여왕』은 누구나 한 번씩 들어봤을 펀드에서부터 ETF, ETN, ELS와 같은 금융 상품을 함께 비교할 수 있도록 알기 쉽게 구성했다. 뿐만 아니라 원유나 금에 투자하는 방법, 수익률이 좋은 투자자문사와 공모주, 스팩 투자까지 빠짐없이 알려준다. 다양한 분야를 다룬 만큼 독자들에게 유용한 정보만을 소개하기 위해 각 분야별 유명한 전문가 40명에게 직접 감수를 받았다. 이 책은 지루한 투자 이론 설명만 담은 책과는 달리 저자가 직접 투자해보고 얻은 생생한 팁과 핵심 노하우까지 담은 투자의 결정판이라 할 수 있다.

아직도 투자를 망설이는 당신에게
재테크 전문 기자가 줄 수 있는 가장 확실한 정보

요즘은 대출 없인 집을 구하기도 어렵고 맞벌이가 아니라면 아이 키우기도 빠듯하다. 심지어 노후 파산에 이어 중년 파산이라는 말까지 나오고 있는 실정에서 어떻게든 돌파구를 찾아야 한다. 아직도 수많은 재테크 초보자들이 바닥으로 떨어진 은행 금리에 대한 다른 대안을 찾지 못하고 저축 단계에 머무르며 불안해하고 있다. 대박을 꿈꾸며 주식에 뛰어들었다가 쪽박을 찼다는 주변의 소식에 투자는 꿈도 못 꾸고 단념하기 일쑤다. 하지만 이럴 때일수록 투자에 대한 잘못된 고정관념을 깨고 처음부터 하나씩 공부해야 한다.
저자는 전문 투자자가 아닌 일반 투자자들도 안전하게 은행 이자율 2배 이상의 수익률을 지속적으로 유지하며 자산을 불려나갈 수 있다고 말한다. 누구나 말하는 분산 투자만을 강조하지도 않고 위험한 집중 투자만을 노리지도 않는다. 각자의 사정과 투자 철학에 맞는 방법을 통해 자산을 관리해나갈 수 있도록 안내한다.

리스크 줄이는 안전한 글로벌 자산 배분 전략
수익률 올리는 최신 투자 기법 공개
초보자도 쉽게 배우는 자료 분석 방법

지금과 같은 글로벌 시대에는 중국이 기침을 하면 전 세계가 감기로 앓는다는 말이 있을 정도로 긴밀하게 연결되어 있다. 심지어 스마트폰 하나로 세계 경제 시황을 확인하며 예측해볼 수도 있다. 시장의 흐름을 읽으며 적절한 타이밍에 돈이 보이는 곳에 투자한 사람만이 웃을 수 있는 것이다. 투자에 있어서 미국 기준금리 변동과 일본의 마이너스 금리 사태, 중국의 정책과 금 수요 등 고려해야 할 변수는 무궁무진하다. 저자는 글로벌 ‘안전자산’과 ‘위험자산’을 구분하고 전략적으로 배분해야 한다고 강조한다. 유럽, 미국, 러시아, 중국 등의 글로벌 시장 분석을 통해 금융, 원자재, 에너지 등과 같은 다양한 종목을 선택하여 ‘잃지 않는’ 포트폴리오를 구성하는 방법을 담았다. 특히 시장 상황의 흐름과 변동 사항들을 이해하기 쉽게 그래프나 각종 표 등의 실제 샘플 자료를 덧붙여 설명한다.

성공한 투자자로 살면서 내 가족을 지키고 미래를 여유롭게 준비할 수 있는가는 지금 당신의 선택에 달려 있다. 더 이상 투자가 어렵다고 망설이거나 위험하다고 회피하면 기회를 잡을 수 없다. 당신이 투자로 돈을 못 번 이유를『투자의 여왕』에서 상세히 알려줄 것이다. 투자의 첫걸음을 이 책으로 시작해보자.

Prologue

CHAPTER 1 주기적으로 갈아타야 돈 버는 펀드

당신이 펀드로 돈을 못 버는 이유
‘합리적 상상력’으로 펀드의 미래를 펼쳐라
중국 바이러스에 전 세계가 감기 걸린다
글로벌 경제는 ‘블룸버그’로 통한다
언니의 깨알팁_인구 2억 인도네시아에 주목하라
숲을 보고, 나무는 전문가에게 맡겨라
펀드 매니저의 능력을 알 수 있는 지표들
펀드도 직구, 온라인 펀드슈퍼마켓
수수료 절반 펀드슈퍼마켓 사용법
펀드, 주기적으로 갈아타는 법
언니의 깨알팁_1억 원 이상 투자자, 사모펀드 해볼까?
언니의 깨알팁_해외 펀드 똑 소리 나게 투자하는 법

CHAPTER 2 펀드와 주식의 장점만 쏙쏙 ETF

ETF, 펀드야 주식이야?
언니의 깨알팁_개인 퇴직연금 ETF 규제 완화
속까지 다 보여주는 ETF
언니의 깨알팁_ETF 뽀개기
복제 비용으로 발생하는 추적오차
언니의 깨알팁_ETF의 추적오차와 운용 능력
주식처럼 쉽게 사고 팔 수 있는 ETF
언니의 깨알팁_중국 ETF 뽀개기
언니의 깨알팁_중국 ETF 괴리율 주의보
레버리지 ETF의 복리 효과
언니의 깨알팁_하락장에 베팅…나 혼자 웃는 ‘인버스 ETF’
글로벌 ‘안전자산’ 배분법
글로벌 ‘위험자산’ 배분법
언니의 깨알팁_스마트폰으로 해외 ETF 투자하기
언니의 깨알팁_달러 강세에 대비하는 자산 배분법

CHAPTER 3 투자 전략에 배팅하는 ETN

썸 타는 ETN
증권사가 수익률을 약속하는 ETN
지수에 알파를 더하는 ETN
나비처럼 날아서 벌처럼 빠르게!
언니의 깨알팁_ETN의 전략적 분류법

CHAPTER 4 복불복 확률 게임 ELS

가정법의 확률 게임
실전 ELS 투자 체크 포인트
ELS의 계륵, 홍콩H 지수
언니의 깨알팁_인터넷으로 ELS 청약하기

CHAPTER 5 보이는 원자재 투자의 시작, 원유

누구도 상상하지 못했던 저유가
투자를 망치는 고정관념
원유, 현물이 아닌 선물 투자
투자 수익률 떨어뜨리는 롤오버 효과
단기 공격투자에 적합한 원유 ETF·ETN
언니의 깨알팁_국내 원유 투자 상품 운용방식과 상품별 수익률의 차이
중장기에 적합한 DLS, 원유생산기업 투자
언니의 깨알팁_롤오버 효과 없이 장기 투자하는 법
언니의 깨알팁_원유 생산기업에 투자하라 250

CHAPTER 6 통일 대비 최고의 재테크, 금

위기에 강한 재테크 금
홈쇼핑 금테크 주의보
국내 금 시세의 환율 변수
똑 소리 나는 금 투자법
언니의 깨알팁_개미 투자자, KRX금시장에 몰린다

CHAPTER 7 궁합 보고 골라 맡기는 투자자문사

국내 주식, 직접 투자하지 마라
언니의 깨알팁_‘금융호갱’ 안 되려면?
투자자문사 전성시대 열린다
투자자문사, 궁합 보고 골라라
언니의 깨알팁_장덕수의 디에스, 권남학의 케이원
최소 가입금 낮춘 증권사 랩
언니의 깨알팁_금융계의 알파고 로보어드바이저
언니의 깨알팁_자산 배분도 알아서 척척, ‘ETF 자문형 랩’
어려운 채권, 전문가에 맡기면 수익률 쑥쑥
언니의 깨알팁_없어서 못 파는 ‘메자닌 펀드’
언니의 깨알팁_김형호 대표의 채권 투자 노하우

CHAPTER 8 티끌 모아 태산, 공모주

푼돈 모아 목돈 만드는 공모주 투자
할 수 있는 모든 자금으로 배팅하라
언니의 깨알팁_공모주 청약을 위한 ‘총알’ 마련법
공모가, 할인된 가격의 매력
초보 개미들, 기관경쟁률을 커닝하라
언니의 깨알팁 상장 직전 비상장 주식 주의보
시초가 매도, 속 편한 투자 지름길
언니의 깨알팁 2016년 공모주 큰 장 선다
투자설명서, 숨겨진 리스크 찾기
언니의 깨알팁_공모주 청약 따라하기
언니의 깨알팁_공모주 펀드, 옥석 가리는 방법

CHAPTER 9 공모주와 병행하면 좋은 스팩

스팩은 ‘스펙’이 아니다
스팩의 대박은 ‘결혼’
스팩과 공모주를 병행하라
언니의 깨알팁_한국증권거래소의 ‘스팩 투자 5계명’

Epilogue

투자 수익률을 결정하는 변수는 상품 자체의 좋고 나쁨이 아니라, ‘언제 들어가서 언제 나오느냐’ 하는 타이밍이야. 우리네 인생에도 굴곡이 있듯, 투자에도 사이클이 있어. 오르막이 있으면 내리막이 있는 거야. 타고난 투자 재능이 있는 천재들은 감각적으로 고점과 저점을 알아채. 이 감각은 자기 자신도 언어로 표현할 수 없는 직감과도 같아. 하지만 타고난 감각이 없는 일반인들은 과거의 패턴들로 타이밍을 알아챌 수밖에 없어. 이렇게 패턴이 보이기 시작하면 투자는 게임 끝이야. 반복되는 패턴이 예측되는 순간, 언제
들어가서 언제 나와야 될지가 보이니까.
-11쪽

경제신문에서 수익률 높다고 기사가 날 때, 부나방처럼 따라 들어가는 건 투자가 아닌 도박이야. 제대로 된 공부도 안 하고 무조건 수익률만 쫓아가는 거니까. 그때가 바로 꼭지고, 팔고 나와야 할 때라고 할 수 있지. 펀드 가격이 쌀 때 들어가면 적어도 손해는 안 봐.
결국 펀드로 수익을 내려면 시장 상황을 읽고 주기적으로 갈아타줘야 해. 좋은 펀드는 그때 당시 시장 상황이 결정하는 거야. 시장 흐름을 읽고 앞으로 오를 것 같은 저평가된 펀드를 찾아 투자를 해야지. 펀드는 한번 가입하고 그냥 잊어버리는 상품이 아니야.
-77쪽

스마트 머니가 짭짤한 재미를 보려면 변동성이 커야 해. 갑자기 중국 주식이 폭락했다든지, 국제 유가가 반토막이 났다든지, 한순간에 ‘낙폭과대’ 현상이 나타날 때 단기 ETF 자금들이 모여들어. 단기간에 수
익을 내고 다른 곳으로 옮겨가지. 펀드의 포트폴리오 리밸런싱 주기가 3개월에서 6개월 정도였다면, ETF에 투자하는 스마트 머니는 2주 단위로 포트폴리오 조정을 해줘야 해.
-147쪽

투자 목적으로 금을 살 때 가장 좋은 건 전혀 가공되지 않은 ‘막금’이야. 막금은 별도의 종류가 있는 게 아니라, 그냥 인증마크 하나만 달랑 찍힌 금이야. 예쁘게 세공을 하면 겉보기엔 예뻐 보이지만 가공비 때문에 수수료가 추가로 붙어. 어차피 투자 목적이라면 굳이 가공비를 더 낼 이유가 없지. 특히 황금열쇠처럼 예쁘게 만들어진 금은 관상용이지 투자용은 아냐. 열쇠 모양으로 만들기 위해 이음새
부분은 땜질을 하는데, 함량이 빠질 수 있어. 마지막으로 고려해야 할 함정이 있어. 바로 부가가치세야.
현물로 금을 매매하면 반드시 부가가치세 10%를 내야 돼. 예를 들어 금값이 100만 원이라면 여기에 10%인 10만 원의 부가가치세가 붙는 거야. 총 거래액은 110만 원이 되는 거지.
-266쪽

주식 투자의 주류는 아니지만, 공모주 투자만 하는 사람들도 있어. 다만 공모주 투자는 리스크가 적은 대신 한 번에 대박을 터뜨리긴 어려워. 쉽게 설명하면, 푼돈을 모아 목돈을 만드는 적금과 같다고 할까? 저축으로 치면 풍차 돌리기 같은 거지. 매번 공모주 투자로 얻는 이익은 소액이지만, 꾸준히 하다 보면 목돈을 만들 수 있어. 적은 원금에 계속 이자가 붙어 불어나는 ‘스노볼 효과’를 노리는 거야.
-328쪽

사실 스팩의 리스크는 원금 손실이 아니야. 언니가 직접 스팩 투자를 하면서 느낀 점은 스팩도 공모주와 마찬가지로 목돈이 없이는 수익을 내기가 힘들다는 거야. 일단 수익률을 떠나서 주식 배정을 많이 받
아야 해. 대부분 투자자 모집 물량이 100억 원 내외로 크지 않은데 청약 증거금이 많지 않으면 재미를 보기가 힘들어. 사실 언니도 2015년 스팩 투자 순익을 따져보면 얼마 안 돼. 청약 경쟁률이 너무 치열한 데다, 합병을 해야 주가가 뛰니까.
-371쪽