성공적인 컴플라이언스 작동에 필요한 모든 정보 제공 컴플라이언스 책임자들은 금융업을 규율하는 수많은 규칙과 감독규정 준수에 관하여 타 부서 담당자들에게 조언하지만 규칙과 규정은 제한적이고, 간섭하는 듯하고, 지루하다고 생각해 버린다. 타 부서 담당자들의 이런 자세들은 일이 잘못되어 규칙 위반이 되면 그 결과가 걷잡을 수 없는 상황으로 나타난다. 이런 상황들은 파괴적인 결과들로 나타나고, 이를 목도하면서도 컴플라이언스에 좋은 것은 비즈니스에 나쁜 것으로 생각하기 일쑤여서 컴플라이언스 책임자의 일을 어렵게 만드는 경우가 흔하다. 이러한 현실에서 컴플라이언스가 성공적으로 작동하는 데 필요한 모든 정보를 제공하는 이 책은 컴플라이언스 부서와 타 부서가 어떻게 소통하는지, 조직 전체에 어떻게 들어맞는지, 책임 영역과 한계는 무엇인지, 일이 잘못될 때 어떻게 해야 하는지, 그리고 이례적인 문제들을 어떻게 다루는지 보여준다. 또한 규제 요건들을 일상에 어떻게 적용하는지에 관한 실제적인 지침과 다음 문제에 대한 해답을 제공하고 있다. ● 당신의 조언이 무시되면 어떻게 해야 하는가? ● 당신이 질문에 대한 답을 모르는데, 즉각적으로 답변해 달라고 압박을 받으면 어떻게 해야 하는가? ● 당신이 익숙하지 않은 규제 영역으로 들어갈 경우 어떻게 대처해야 하는가? ● 어떻게 비즈니스 부문이 당신 편을 들게 할 것인가? 컴플라이언스 업무를 처음 시작했을 때 내 책상에 있어야 할 지침서 이 책은 컴플라이언스 책임자뿐만 아니라 금융 감독의 핵심개념들을 찾아볼 필요가 있는 사람들에게도 매우 유용한 책이다. 자신의 컴플라이언스 책임을 이해할 필요가 있는 상위 경영진, 자신이 감독하는 회사에서 실제로 어떻게 작동하는지 알고 싶은 규제 기관의 직원, 감독에 관해 공부하는 학생들이 이에 포함된다. 말하자면 이 책은 ‘내가 컴플라이언스 업무를 처음 시작했을 때 내 책상에 있었으면 좋았겠다.’라고 생각되는 지침서이다. 실무 중 빈번하게 발생하는 곤란한 상황들에 대처할 수 있는 유일한 매뉴얼 실무에서 빈번하게 발생하는 곤란한 상황들에 대해 어떻게 대처해야 할지 난감할 때 이 책의 부록 E에 제공된 난제 색인에서 주제를 찾으면 관련 법률과 감독 규정, 취할 수 있는 조치들을 참고할 수 있다. 일이 발생되었거나 발생될 가능성이 염려될 때 가이드 역할을 하기에 충분하다. 물론 결정적인 지침을 위해서는 회사의 활동과 고객의 특수 상황 등에 대응해야 하며 필요한 경우에는 법률가의 조언을 구해야 한다. 시장오용, 시장 행동, 과당 매매, 향응, 개인계좌 거래, 내부자 리스트, 자금세탁방지 통제, 비밀 유지, 리스크 경고 등 다양한 사례들이 있어 참고하기에 좋다.

추천사 _ 6 역자 서문 _ 8 서문 _ 10 감사의 글 _ 17 PART 1 컴플라이언스 관리 배경: 해설과 맥락 Chapter 1 영국의 규제 환경 _ 25 1.1 영국의 규제 _ 26 1.2 영국의 여러 규제 제도 _ 28 1.3 투자업에 대한 FSMA 제도 _ 28 1.4 영국의 자금세탁방지 제도 _ 36 1.5 영국의 인수 제도 _ 39 1.6 기타 영국의 규제 제도 _ 40 Chapter 2 컴플라이언스 기능 _ 41 2.1 컴플라이언스의 개념 _ 43 2.1.1 컴플라이언스란 무엇인가? _ 43 2.1.2 컴플라이언스 책임이 누구에게 있는가? _ 47 2.1.3 다양한 컴플라이언스 모델들 _ 51 2.2 컴플라이언스 책임자 _ 52 2.2.1 컴플라이언스 책임자의 주요 책임 _ 52 2.2.2 좋은 컴플라이언스 책임자의 특성 _ 54 2.3 컴플라이언스 평가 기준 _ 58 2.3.1 양호한 컴플라이언스 체제의 특성 _ 58 2.3.2 나쁜 컴플라이언스 체제의 특성 _ 64 2.3.3 위험 신호들 _ 67 2.4 컴플라이언스 옹호론 _ 69 2.4.1 컴플라이언스, 규제 및 컴플라이언스 책임자의 유익 _ 69 2.4.2 컴플라이언스 비용 _ 79 2.5 전문 직업으로서의 컴플라이언스 _ 81 Chapter 3 컴플라이언스 계약 _ 87 3.1 컴플라이언스 사명 선언문 _ 89 3.2 컴플라이언스 규정 _ 90 3.2.1 컴플라이언스 규정의 내용 _ 91 Chapter 4 컴플라이언스 대상 영역 매핑 _ 99 Chapter 5 회사 대상 영역 매핑 _ 105 5.1 운영 실체 _ 105 5.2 비즈니스 부문 _ 110 5.3 외부 서비스 제공자 _ 116 Chapter 6 규제 기관과 기타 업계 기구 _ 119 6.1 거래소 _ 121 6.2 청산소 _ 132 Chapter 7 법률 환경과 규칙 매핑 _ 135 7.1 규칙 매핑 _ 138 7.2 회사에 적용될 상세한 규칙 매핑 _ 139 7.3 해외 국가 규칙 매핑 _ 145 Chapter 8 금융상품, 서비스, 문서 _ 147 8.1 상품과 서비스 _ 147 8.2 상품과 서비스를 맥락 안에서 이해하기 _ 149 8.3 문서 _ 151 Chapter 9 컴플라이언스 부서 외부의 컴플라이언스 _ 155 9.1 일선 부서 _ 157 9.2 후선 부서와 지원 기능 _ 158 Chapter 10 컴플라이언스 부서의 주요 활동 _ 159 10.1 일상 활동 _ 159 10.2 정상 항로를 벗어난 컴플라이언스 활동: 자문 업무 _ 161 10.2.1 문제에 대해 이해하기 _ 162 10.2.2 어떤 규제 관련 시사점이 있는가? _ 166 10.2.3 공략 계획 _ 172 10.3 컴플라이언스 난제들 _ 176 10.4 비협조에 대처하기 _ 178 Chapter 11 준수하느냐, 죽느냐 - 일이 그릇될 때 _ 183 11.1 누군가가 당신을 지켜보고 있다 _ 186 11.2 FSA에는 ‘핫 이슈’가 있다 _ 193 11.3 추가 발견을 위해 FSA가 취할 수 있는 조치들 _ 196 11.4 조사를 받고 있거나 징계 조치를 받게 될 때 어떻게 해야 하는가 _ 198 11.5 규칙 위반과 기타 규제 관련 비행의 결과 _ 201 부록 A 컴플라이언스 일상 업무 _ 211 부록 B 자금세탁방지 일상 업무 _ 303 부록 C 일선 부서의 컴플라이언스 활동 _ 320 부록 D 상위 경영진, 후선부서, 기타 지원 부서의 컴플라이언스 _ 376 부록 E 컴플라이언스 난제들: 어떻게 대처해야 하는가? _ 405 PART 2 컴플라이언스 통찰력 Box 1 원칙에 따라 행동하기 _ 460 Box 2 ARROW _ 465 Box 3 바젤 II와 CRD _ 466 Box 4 범죄인 인도 _ 469 Box 5 금융 서비스 액션 플랜 _ 470 Box 6 세계화? _ 473 Box 7 업계 지침 _ 476 Box 8 L&G vs FSA - 진정한 승자와 패자는 누구인가? _ 479 Box 9 금융상품 시장 지침(MiFID) _ 480 Box 10 자금세탁 통계수치 _ 484 Box 11 자본 적정성 건전성 규제 _ 485 Box 12 FSA의 제재 프로세스 _ 488 Box 13 램폴러시 프로세스 _ 490 Box 14 자금세탁 프로세스 _ 492 Box 15 고객을 공정하게 대우하기 _ 493 약어 목록 _ 498

역자 서문 중에서… 금융기관은 컴플라이언스 요건과 제도가 가장 잘 발달된 부문이고 다루는 영역이 광범위해서 컴플라이언스에 대해 공부하려면 금융기관 컴플라이언스를 빼놓을 수 없다. 금융기관에서 오랫동안 컴플라이언스 업무를 수행한 경험과 여러 컴플라이언스 책을 번역한 경험을 바탕으로 연암사 출판사에서 ＜금융기관 컴플라이언스 실무 가이드＞를 번역 출간했다.금융기관에서 문제가 되고 있는 다양한 주제와 관련된 컴플라이언스 이슈에 대해 귀중한 통찰력을 제공하는 ＜금융기관 컴플라이언스 실무 가이드＞를 통해 우리나라 금융기관 컴플라이언스 업무 종사자들의 실력이 한층 더 배가되고 컴플라이언스 문화가 사회 전반에 내면화되는 계기가 되기 바란다. 본문 중에서… 컴플라이언스 세계를 이해하기 위해서는 먼저 컴플라이언스가 무엇인지, 컴플라이언스가 금융 산업에서 어떤 역할을 하는지에 대해 명확히 알아야 한다. 위에서 본 바와 같이 우리의 규제 당국은‘컴플라이언스란 무엇인가?’라는 질문을 많은 용어와 개념의 틀에 넣어 뒀으며, 우리는 이들에 대해 잘 알아야 한다. 컴플라이언스에 관한 구체적인 정의는 없다. 많은 용어와 개념으로부터 간접적으로 컴플라이언스가 ‘본질적으로’ 무엇인가라는 정의에 도달할 수는 있지만, 이를 위해서는 컴플라이언스를‘구성하는’ 아래와 같은 핵심적인 규제상의 개념들을 탐구할 필요가 있다. ㆍ컴플라이언스 리스크 ㆍ컴플라이언스 기능 ㆍ컴플라이언스 부서 ㆍ컴플라이언스 책임자 ㆍ컴플라이언스 문화 표준적인 사전에서‘컴플라이언스’라는 단어를 찾아보면 금융업의 맥락에서 유의미한 정의를 찾기 어려울 것이다. ‘규칙에 대한 복종’이라는 선상에 있는 정의들을 만나게 될 가능성이 매우 높은데, 이는 확실히 사람들이 컴플라이언스를 자체 경찰의 한 형태로 생각할 때 맨 먼저 그렇게 이해하게 되는 경향이 있는 정의이다. 그러나 여러 형태의 컴플라이언스‘표준’을 설정하는 여러 국가들 및 국제적 가이드라인을 보면, 이 용어가 전사적 절차 및 통제 프레임워크와 보다 유사한 기업 문화의 한 측면을 묘사하고 있음을 발견하게 된다. 본문 p43 중에서