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세계 투자의 귀재들은
왜 한결같이 ETF를 추천할까?

개인 투자자보다 안전하고,
외국인과 기관 투자보다
승률을 높일 수 있는 투자가 ETF다.
그래서 ETF를 한 번 배운 사람은
‘돈 모으기 가장 좋은 투자’,
평생 함께할 수 있는
‘재테크 동반자’라고 말한다.

연금처럼 투자해서
안전마진을 확보하는 ETF는
장기 투자 시 장점이 극대화된다.
트레이딩 차원의
단기 매매 형태로 접근하지 말고
중장기적인 자산 배분의
핵심 상품으로 접근해야 한다.

최소한의 투자 방법,
전략적인 선택,
꾸준함만 있다면
누구나 높은 성과를 올릴 수 있는 재테크 상품이다.
ETF에 꾸준히 투자한다면,
‘높은 수익률’은 물론 ‘든든한 미래’까지
당신에게 선물해줄 것이다.

주식은 무섭고, 고수익은 탐나고, 어쩌면 좋죠?
정답은 ‘해외 ETF 투자!’

투자자들이 흔히 범하는 오류 중에 ‘홈 바이어스(Home Bias, 자국 편향)’가 있다. 자신이 살고 있는 나라의 주식을 잘 알고 있다고 착각하는 데서 오는 편견이다. 예를 들면 이렇다. 경제 상황들을 종합해보면 콜롬비아 주식은 매우 위험하다. 그런데 콜롬비아 사람들은 대부분 콜롬비아 주식에 투자하고 있다. 바로 옆에 자본시장을 선도하는 미국과 캐나다가 있는 데도 말이다.
대한민국 주식시장 규모는 2,000조 원으로 전 세계 주식의 2%가 채 되지 않는다. 2,000조 원에서 국내 ETF시장이 차지하는 비중은 93조 원으로 4.8%다. 우리나라에는 2023년 1월 기준으로 666종목의 ETF가 있다. 미국은 우리나라보다 5배 이상 많은 3,000종목의 ETF가 있다.
해외 ETF를 대표하는 미국 ETF시장은 지난 1993년부터 거래되기 시작했다. 우리나라에 비해 매우 다양한 종류의 ETF가 상장돼 있다. 미국 시장에서는 달러화로 거래하지만 미국에 국한하지 않고 유럽, 남미, 신흥국 등 전 세계 주식 및 채권시장에 투자할 수 있어 자산 배분이 쉽다.
ETF의 진정한 강점은 투자 대상의 다양성이다. 종목 수가 많기 때문에 더 다양하고 세분된 ETF에 투자할 수 있다. 우리나라는 아직 ETF 종류가 그리 많지 않다. 따라서 ETF라고 하면 인덱스를 추종하는 다소 밋밋한 투자 수단으로 인식하는 경향이 있다. 하지만 본고장 미국에서는 ETF가 가장 인기 있는 전방위 투자 수단으로 통한다.


금과 부동산보다 높은 수익률,
돈이 보이는 ‘해외 ETF가 정답이다!’

금과 부동산이 10년에 2배 오르는 동안, 미국 ETF는 5년에 2배가 오르면서 수익률 1위를 기록하고 있다. 그런 흐름 때문인지 국내뿐만 아니라 해외 주식시장에서도 ETF를 통한 거래가 급증하고 있다. 초보 투자자부터 고수에 이르기까지, 한국인이 가장 많이 투자한 해외 주식의 절반이 바로 ETF다.
엄청난 성장세를 보이고 있는 ETF는 낮은 가격으로도 포트폴리오를 다양하게 할 수 있고, 새롭고 획기적인 분야에 투자할 수 있다. 이처럼 폭넓고 깊이 있는 투자 트렌드는 전 세계적으로 계속될 전망이다.
해외 ETF의 매력은 먼저 ‘투자가 쉽다’는 점이다. 각 증권사의 모바일 트레이딩 시스템(MTS)이나 홈트레이딩 시스템(HTS)을 통해 주식 투자처럼 손쉽게 거래할 수 있다.
ETF의 대표적인 장점은 투자의 다양성 외에도 소액 투자가 가능하고, 현금화가 손쉽다는 데 있다. 그중 채권, 주식, 상품 등 다양한 포트폴리오를 구성할 수 있다는 것이 가장 큰 장점으로 꼽힌다. ETF는 각국의 증시를 대표하는 지수는 물론 금·유가·곡물·천연자원·농산물 등 원자재 상품, 자동차·은행·헬스케어·바이오·메가트렌드 등 특정 섹터에도 투자할 수 있다.
예를 들어 베트남 증시를 대표하는 VN 지수에 투자한다면 베트남 증시에 상장된 기업들 모두에 투자하는 셈이다. ‘ETF에 투자하면 주식시장을 사는 것과 마찬가지’라는 얘기가 나오는 이유다.


이 책 한 권이면 끝,
해외 ETF 투자 ‘실전 가이드북!’

재테크를 시작하면서 좋은 투자 대상에 대해 모를 때는 제일 먼저 나쁜 투자 대상을 피하는 것이 중요하다. 더구나 저성장과 인플레이션이 장기화되고 있는 현시점에서는 안전자산과 위험자산, 주식과 채권, 금과 외화, 현금 등에 분산 투자하여 리스크를 최대한 줄이는 것이 최우선이다.
이런 분산 투자를 한꺼번에 할 수 있는 재테크 상품이 바로 ETF다. 그래서 더더욱 국내보다는 해외 ETF로 투자의 선택지를 넓혀야 한다. 국내 주식시장의 아킬레스건을 해외 ETF로 극복할 수 있다. 무엇보다 미국 ETF가 국내 ETF보다 수익률이 훨씬 안정적이다.
창과 방패라는 투자 방법이 있다면, ETF는 창처럼 적극적인 투자 방법으로 사용할 수도 있고, 방패처럼 방어적인 투자 방법으로도 사용할 수도 있다. 자신의 상황과 투자금에 따라 다양한 무기로 사용할 수 있는 ETF는 장기 투자 시 장점이 극대화되기 때문에, 높은 성과를 올릴 수 있는 상품이다. 트레이딩 차원의 단기 매매 형태로 접근하지 말고 중장기적인 자산 배분의 핵심 상품으로 접근해야 한다.
절대 잃지 않는 슬기로운 투자를 원한다면 정답은 바로 ETF 투자다. 해외 ETF로 분산 투자와 마음 편한 투자를 시작하기 바란다. 독자 여러분의 성공 투자를 기원한다.

머리말∥금과 부동산은 ‘10년에 2배씩’, ETF는 ‘5년에 2배씩’ 올랐다!



PART 1∥해외 ETF 기본

해외 ETF는 다이소다
해외 ETF의 매력적인 7가지 장점
해외 ETF 상품명과 브랜드
ETF, 펀드, 주식의 장점과 단점
미국 주식시장의 7가지 특징
해외 ETF 투자에 꼭 필요한 사이트
해외 ETF 세금, 2가지만 알면 끝!


PART 2∥해외 ETF 심화

해외 ETF 투자 원칙
해외 ETF 투자 습관
해외 ETF 투자 심리
해외 ETF의 5가지 메가트렌드
해외 ETF를 분석하는 방법들
해외 ETF 기술적 분석
해외 ETF 매매 노하우


PART 3∥해외 ETF 실전 투자 기본

고배당 ETF
미국 고배당 ETF / 배당 성장 ETF / 글로벌 고배당 ETF / 신흥국 고배당 ETF

미국 주식시장 대표 지수 ETF
S&P 500 지수 ETF / 다우존스 지수 ETF / 나스닥 지수 ETF / 러셀 지수 ETF / 기타 지수 ETF

글로벌 주식시장 대표 지수 ETF
글로벌 지수 ETF / 글로벌 소형주 ETF / 선진국 지수 ETF / 이머징마켓 지수 ETF / 유럽 지수 ETF / 태평양 지수 ETF / 아시아 지수 ETF / 개별 국가 지수 ETF / 중국 지수 ETF

섹터 ETF ①
필수소비재 ETF / 기타 필수소비재 ETF / 자유소비재 ETF / 기타 자유소비재 ETF / 금융 ETF / 은행ㆍ보험 ETF / 기타 금융 ETF / IT ETF / 기타 IT ETF / 헬스케어 ETF / 기타 헬스케어 ETF / 바이오 ETF

섹터 ETF ②
리츠 ETF / 기타 리츠 ETF / Telecom ETF / 유틸리티 ETF / 기타 유틸리티 ETF / 산업 ETF / 기타 산업 ETF / 원재료 ETF / 에너지 ETF

스타일 ETF
미국 주식시장 성장주 ETF / 미국 대형 성장주 ETF / 미국 대형 가치주 ETF / 미국 중형 성장주 ETF / 미국 중형 가치주 ETF / 저변동성 ETF


PART 4∥해외 ETF 실전 투자 심화

테마 ETF
클라우드 ETF / 소셜미디어 ETF / 사이버 보안 ETF / 모바일 결제 ETF / 로봇과 AI ETF / 방위 산업 ETF / 물 ETF / 농업 관련 ETF / 우선주 ETF / 사물인터넷(IoT) ETF / 자율주행 테마 ETF

특색 ETF
ESG ETF / 자산 배분 ETF / 혁신 기술 ETF / 밀레니엄 소비 & 다국적 기업 ETF

레버리지·인버스 ETF
S&P 500 지수 레버리지ㆍ인버스 ETF / 나스닥 지수 레버리지ㆍ인버스 ETF / 다우존스 지수 레버리지ㆍ인버스 ETF / 러셀 2000 지수 레버리지ㆍ인버스 ETF / 기타 주식시장 대표 지수 레버리지ㆍ인버스 ETF / 미국 섹터 레버리지ㆍ인버스 ETF / 미국 금융 레버리지ㆍ인버스 ETF / 미국 IT 기술 & 반도체 레버리지ㆍ인버스 ETF / 미국 바이오 & 헬스케어 레버리지ㆍ인버스 ETF

원자재·상품 ETF
금 ETF / 기타 금 ETF / 은 ETF / 기타 원자재 ETF / 원유 ETF / 천연자원 ETF / 농산물 ETF

채권 ETF ①
iShares 채권 ETF / Vangurard 채권 ETF / iShares 회사채 ETF / Vanguard & SPDR 회사채 ETF / High Yield 채권 ETF / 변동성 채권 ETF / Senior Loan ETF / 액티브 채권 ETF / 글로벌 채권 ETF

채권 ETF ②
미국 재무부 채권 ETF ① / 미국 재무부 채권 ETF ② / 미국 지방정부 채권 ETF / 물가연동 국채 ETF / 주택저당증권 ETF / 이머징마켓 채권 ETF

해외 ETF를 닮은 글로벌 주식들
프랑스 MC : LVMH 루이비통 모에 헤네시 / 미국 BRK.B : 버크셔 해서웨이 / 미국 GOOGL : 알파벳 / 미국 MSFT : 마이크로소프트

부록∥국내 상장 ETF ‘추천 LIST!’

“은행의 예금·적금은 초반에 종잣돈을 마련할 때만 필요하다. 이때를 제외하면 은행은 돈 빌리러 갈 때만 활용하면 된다. 종잣돈이라는 기본 아이템만 마련하면, 이제 최소한의 투자로 ETF를 활용해야 한다. ETF로 나에게 맞는 스타일을 찾아야 한다. 배당 ETF가 좋을지, 주식 섹터 ETF가 좋을지, 시장 대표 지수 ETF가 좋을지 말이다.”

“흔히 개인 투자자들은 ‘주가 지수는 올랐는데 내가 산 종목은 내렸다.’라는 말을 종종한다. 대세 상승기에 개인 투자자나 특정 스타일의 주식형 펀드들이 주가 지수의 상승률만큼 수익을 내지 못하는 경우가 빈번하다. 그래서 이에 대한 대안 상품으로 인덱스 펀드가 만들어진 것이다. 인덱스 펀드가 한 단계 진화한 상품이, 바로 ETF다.”

“오마하의 현인으로 불리는 세계적인 주식 투자자 워런 버핏은 2013년 주주총회에서 이렇게 말했다. ‘내 유서에 남은 돈의 10%는 미국 국채를 매입하고, 나머지 90%는 전부 S&P 500 인덱스펀드에 투자할 것을 명시했다.’ 워런 버핏의 인덱스 펀드와 헤지 펀드의 액티브 펀드는 ‘10년간 어느 쪽이 더 많은 이익을 낼지’를 두고 흥미로운 내기를 했다. 결론부터 말하자면 워런 버핏이 이겼다. 대결 기간은 2008년부터 2018년까지 10년이었다. 10년 동안 워런 버핏의 연평균 수익률은 7.1%, 헤지 펀드는 2.2%였다.”

“해외 ETF는 ‘맥가이버 칼’ 같은 투자 방법이다. 이 칼은 무게가 가볍고 드라이버, 가위 같은 다양한 기능의 도구도 함께 포함되어 있다. 해외 ETF는 스마트폰에서 빠르고 편리하게 투자할 수 있다. 미국을 포함한 전 세계의 대표 지수에 투자할 수도 있다. 다양한 채권과 원자재 ETF가 있다. 3배 레버리지·인버스 ETF도 있다. 미국 3대 지수인 S&P 500 지수, 다우존스 지수, 나스닥 지수 ETF에 투자하면 평균 시장수익률은 쉽게 달성할 수 있다.”

“메가트렌드에 투자할 수 있는 상품이 없을까? 해외 ETF는 실체가 있는 기업의 주식이나 부동산 같은 물질에도 투자하지만, 트렌드나 사회 현상, 관념 같은 비물질에도 투자할 수 있다. 예를 들어 환경, 사회, 지배 구조 같은 비재무적 요소를 고려하는 ESG 투자가 있다. 선진국과 신흥국, 전 세계라는 관념에도 투자할 수 있다. 공포 지수라고도 불리는 VIX 지수의 변동성에도 투자할 수도 있다.”

“몇몇 ETF는 은행 이자만큼의 분배금을 지급한다. 분배금은 PDF(자산 구성 내역)의 주식과 채권에서 받은 배당을 투자자에게 나눠주는 걸 말한다. 주식에서 나눠주면 배당금이고, ETF에서 나눠주면 분배금이다. 고배당주 ETF나 몇몇 ETF는 은행 이자보다도 많은 분배금을 지급한다. 또한 분기별로 지급하는 경우도 있고, 매달 지급하는 배당 ETF도 있다.”

“주식에서의 테마와 ETF에서의 테마는 조금 다르다. 주식은 짧은 순간에 생겼다가 없어지는 경우가 많다. 예를 들면 정치인 테마주, 정책 테마주 등이 있다. ETF는 상당 기간 유지될 수 있는 테마로 ETF를 만든다. 클라우드, 메카트렌드, 소셜미디어 등이 있다.”