추가 적립 안내

“진짜 부자들의 투자 포트폴리오에는 언제나 ETF가 있다!”
한 번 배워두면 평생 써먹는 나만의 투자 시스템 만들기!

저금리 시대를 지나며 재테크는 필수라는 인식이 자리 잡았고 주식투자에 대한 관심도 그 어느 때보다 뜨겁다. 하지만 무작정 남들이 좋다고 하는 시장에 뛰어들었다가 손해를 보거나 복잡하고 방대한 정보에 스트레스를 받아서 투자 자체를 포기하는 경우도 심심찮게 볼 수 있다. 이런 초보 투자자에게 안전하면서도 확실하게 수익을 보장하는 투자처로 ETF가 새롭게 주목받고 있다.
《나의 첫 ETF 포트폴리오》는 트렌디한 분석과 진정성 있는 콘텐츠로 수십만 구독자들에게 사랑받는 유튜브 채널 ‘수페TV’의 첫 책으로 누구나 쉽게 따라 할 수 있는 ETF 투자 방법을 알려주는 책이다. 지수 추종 ETF, 배당 ETF, 채권 및 원자재 ETF 등 ETF 투자자라면 반드시 알아야 할 대표 종목은 물론 메타버스, 반도체, ESG, 사이버 보안 등 최근 투자 시장에서 핫한 테마별 대표 종목과 그 안에서 주목해야 할 유망 기업을 핵심만 모아 분석했다. 나아가 금액별, 목적별로 나만의 ETF 투자 포트폴리오를 만드는 비법을 구체적으로 소개한다. 안전하고 꾸준히 수익을 내는 좋은 투자처를 찾고 싶은 사람들에게 한 번 알아두면 평생 써먹을 수 있는 진짜 부자들의 투자 비결을 전수한다.

★★★ 21만 구독자가 극찬한 ‘수페TV’의 첫 책!
★★★ 누적 조회수 1000만 돌파!

“불확실한 시장을 이기는 단 하나의 전략, ETF!”
반도체, ESG, 메타버스 등 가장 핫한 테마 분석부터
성장 · 배당 · 채권 · 원자재를 아우르는 맞춤형 설계까지
스트레스받는 투자는 이제 그만, 한 권으로 끝내는 ETF의 모든 것!

투자의 대가 워런 버핏은 자신의 유서에 “자산의 90%는 ETF(인덱스 펀드)에 투자하라”고 적었다고 한다. 그 정도로 ETF는 변동성이 큰 주식시장에서 살아남을 수 있는 안전한 투자처이자 진짜 부자들이 주목하는 효과적인 투자 대상이다.
코스피 지수가 3000을 돌파하고 상승세가 강했던 2020~2021년 초와 달리 최근에는 시시각각 이슈가 발생해 미래를 예측하기 어려워졌다. 그래서인지 안정적인 수익률을 보장하는 ETF에 대한 투자자들의 관심은 날로 커지고 있다. 실제로 2002년 처음 시작할 때만 해도 종목 수 4개, 순자산총액 3444억 원에 그쳤던 국내 ETF 시장은 2022년 초 종목 수 526개, 순자산총액 70조 원에 달할 정도로 성장했다.
왜 투자자들이 ETF에 주목하는 걸까? ETF 투자의 가장 큰 장점은 바로 ‘게으른 투자’를 가능하게 해준다는 것이다. 한 기업에 투자하기 위해서는 그 기업이 몸담은 시장의 현황과 그 기업의 발전 가능성을 알아봐야 한다. 또한 그 기업이 믿을 만한 기업인지 알아보기 위해 재무제표, 과거 매출, 순이익 등도 살펴봐야 한다. 그뿐만 아니라 차트 분석을 통해 투자하기 적당한 시점을 찾아야 한다. 이런 작업을 좋아하는 사람이라면 큰 문제는 없겠지만 대부분의 초보 투자자들은 이 과정에 피로감을 느끼고 투자에서 금방 손을 놓게 되기 마련이다. 반면 ETF는 다양한 개별 주식을 묶은 지수를 추종하는 펀드를 주식처럼 사고팔 수 있는 투자 상품이다. 특정한 기업에 투자하는 것이 아닌 시장 전체에 투자하는 것이기 때문에 개별 기업의 주가추이를 하나하나 살펴볼 필요가 없고 한 기업이 망하더라도 큰 타격을 입지 않아 비교적 안전하다.
소액으로도 유망 종목에 투자할 수 있다는 점도 장점 중 하나다. 글로벌 기업 아마존에 투자를 하려고 한다고 가정해보자. 아마존의 1주의 주가는 약 3000달러 정도 된다. 환율이 1200원이라고 했을 때 360만 원인 것이다. 2020년 기준 직장인 평균 월급이 320만 원 정도이니 생활비를 제외하면 두 달에 1주를 살 수 있을까 말까다. 반면 투자 기업 중 아마존이 포함된 ETF ‘XLY’는 약 180달러 수준이다. 20만 원대로 아마존에 투자할 수 있게 되는 것이다. 투자 방법 역시 펀드와 달리 개별주식처럼 바로바로 거래할 수 있어 간편하다.
이 책은 기사 하나에 전전긍긍하며 스트레스받는 투자에서 벗어나 마음 편하게 투자하고 싶은 투자자들에게 안성맞춤인 책이다. ETF의 기초 개념은 물론 어떻게 정보를 얻고 거래할 수 있는지부터 어떤 종목을 선택하는 것이 좋은지까지 ETF 투자의 모든 것을 알려준다. 주식투자에 점점 지쳐가고 있는 투자자들에게 초보자도 쉽게 이해할 수 있는 친절한 설명과 풍부한 사례를 곁들여 ETF라는 새로운 대안을 제시한다.


매달 30만 원으로 시작하는 적립식 투자는 물론,
목돈 굴리기 ？ 연금 세팅 ？ 리밸런싱 전략까지
성공률 100%, 초보자도 쉽게 돈 버는 마법의 ETF 포트폴리오

ETF가 그렇게 투자하기 쉽고 안전하다면 아무 종목이나 사서 묻어두면 되는 것일까? 당연히 그렇지 않다. 가령 많은 국내 투자자가 선호하는 ETF인 QQQ의 경우 2000년 IT 버블 당시 고점 대비 75% 하락을 면치 못했다. 다시 원금을 회복하는 데 걸린 시간은 무려 15년이었다. 자신의 목적과 성향에 맞게 투자를 하지 않으면 아무리 남들이 안전하다고 하는 종목이어도 난항을 겪을 수 있다. 즉, ETF 투자에도 전략이 필요하다. 바로 이것이 이 책을 읽어야 하는 이유다.
이 책의 핵심은 ETF를 활용해 나만의 투자 전략을 세우는 방법을 알려준다는 것이다. 저자는 본격적으로 ETF 투자에 나서기 전에 두 가지 요소를 확인해볼 것을 제안한다. 첫째는 자신의 투자 성향이고 둘째는 투자의 목적이다. 자산을 빠르게 불려야 하는 30대의 투자와 은퇴를 앞둔 50대의 투자는 달라야 한다. 매달 30만 원 정도 소액으로 투자를 시작해보고 싶은 사람과 1000만 원 목돈을 굴리고 싶은 사람의 투자 역시 달라야 한다.
S&P 500, 다우존스 등 지수를 추종하는 상품이 대표적이기는 하지만 다양한 주제를 가지고 구성된 ETF도 많다. 따라서 ETF를 통해서라면 배당주는 물론 반도체, ESG, 메타버스 등 최근 시장에서 주목받고 있는 테마부터 부동산, 채권, 원자재 등 다양한 자산으로 투자 범위를 확장할 수 있다. 그리고 각각의 성격이 매우 다르기에 이 차이를 잘 이용하면 약점은 상쇄하고 이득은 극대화하는 마법의 포트폴리오를 구성할 수 있다. 이 책은 투자자들이 주목해야 할 다양한 ETF를 키워드별로 나눠 소개하고 예산별로 구체적인 예시를 들어 투자의 효율과 수익을 극대화하는 포트폴리오를 알려준다.
나아가 이 책은 해외 ETF는 물론 국내 ETF까지 폭넓게 다루며 요즘 큰 인기를 끌고 있는 연금저축펀드 투자 방법을 알려준다. 또한 포트폴리오 리밸런싱, 세금 계산법, 차트 분석법 등 주식투자자에게 유용한 필수 지식을 소개함으로써 마지막장을 덮는 동시에 실전 투자를 가능하게 만들어준다. 버핏은 “투자자에게 가장 중요한 자질은 지성이 아닌 인내심이다”라고 말한 바 있다. 이 책의 안내에 따라 차근차근 나만의 투자 포트폴리오를 만들어가다 보면 어느덧 험난한 레이스를 달릴 수 있는 투자 체력이 키워져 있을 것이다.

프롤로그 나는 마음 편한 투자를 하기로 했다

1부 ETF 제대로 시작하기

1장 지금 ETF에 주목해야 하는 이유
워런 버핏은 ETF를 좋아해! ┃ 직접투자 대 ETF 투자┃ 한국인인 내가 미국 ETF에 투자해야 하는 이유 ┃ ETF의 다섯 가지 장점

2장 ETF 투자 전 알아야 할 기초 상식
ETF 이름 분석하기 ┃ ETF 운용사, 어디가 좋을까? ┃ 내가 갖고 있는 게 ETF가 아니라 ETN이라고? ┃ ETF 투자, 세금의 모든 것!

3장 ETF를 찾는 가장 쉬운 방법
해외 ETF 정보 쉽게 찾는 방법 ┃ ETF.com 메인화면 살펴보기 ┃ ETF에 투자할 때 꼭 확인해야 할 다섯 가지 정보 ┃ 국내 ETF 정보 쉽게 찾는 방법

2부 ETF 내 맘대로 뜯어보기

4장 가장 심플한 투자법, 지수 추종 ETF
세 가지 주제로 ETF 살펴보기 ┃ 가장 심플한 ETF 투자 ┃ 미국 국가대표 지수 ETF, DIA ┃ DIA에서 주목할 만한 기업은? ┃ 미국 성장 중심 기술주 ETF, QQQ ┃ QQQ에서 주목할 만한 기업은? ┃ 미국 주식 전체에 투자하는 ETF, VOO ┃ VOO에서 주목할 만한 기업은? ┃ 미국의 숨은 진주 중소형주 ETF, IWM ┃ IWM에서 주목할 만한 기업은?

5장 노후를 준비하는 배당 ETF 투자
배당 ETF에 투자해야 하는 이유 ┃ 지금 당장 리츠 고배당 ETF, VNQ ┃ VNQ에서 주목할 만한 기업은? ┃ 미래를 내다보는 배당성장 ETF ┃ VIG에서 주목할 만한 기업은? ┃ 또 다른 배당성장 ETF, SCHD ┃ 월급 같은 월 배당 ETF ┃ 세계 곳곳 글로벌 배당 ETF ┃ VEA에서 주목할 만한 기업은?

6장 투자가 두려운 사람들을 위한 채권과 금 ETF
예금과 ETF, 무엇이 더 좋을까? ┃ 국채 ETF 세 가지 ┃ 금/은 ETF 투자

7장 내 입맛에 맞는 테마별 ETF 투자
투자의 재미를 느끼려면 ┃ 제조 산업의 끝판왕, 반도체 ┃ 반도체에서 주목할 만한 ETF는? ┃ 데이터의 땅, 클라우드 ┃ 클라우드에서 주목할 만한 ETF는? ┃환경보호는 이제 필수 조건, ESG ┃ ESG 관련 주목할 만한 ETF는? ┃ 지구보다 큰 또 다른 세상, 메타버스 ┃ 다양한 혁신기술에 투자하는 액티브 ETF ┃ 혁신 관련 주목할 만한 ETF는? ┃ 온라인 무법지대의 보안관, 사이버 보안 ┃ 사이버 보안 관련 주목할 만한 ETF와 기업은?

3부 나의 첫 ETF 포트폴리오

8장 QQQ와 함께 투자하면 좋은 ETF
약점을 보완하는 포트폴리오 ┃ QQQ+VOO ┃ QQQ+VNQ ┃ QQQ+테마 ┃ QQQ+VEA ┃ QQQ+IEF

9장 ETF 포트폴리오 만들기
포트폴리오의 두 가지 필수 조건 ┃ 목돈이냐, 적립식이냐 ┃ 투자 분야 나눠서 생각하기 ┃ 작지만 강력한 포트폴리오(적립식 30만 원) ┃ 노후 준비 포트폴리오(적립식 50만 원) ┃ 건강한 포트폴리오(적립식 100만 원) ┃ 집중투자 포트폴리오(적립식 300만 원) ┃ 소중한 내 자산을 지키는 포트폴리오(1000만 원 이상)

10장 연금저축 시작하기
연금저축 꼭 해야 할까? ┃ 신탁, 펀드, 보험 중 뭘 할까? ┃ 연금저축펀드와 세금 ┃ 연금저축펀드로 어디에 투자할까? ┃ 연금저축펀드 ETF 포트폴리오 ┃ 연령에 따른 연금저축펀드 투자 비중

11장 포트폴리오 리밸런싱과 매매전략
리밸런싱의 두 가지 종류 ┃ 30만 원 포트폴리오 리밸런싱하기 ┃ 매수와 매도, 언제 해야 할까? ┃ 차트를 보면 하수라고? ┃ 캔들차트 읽기 ┃ 네 가지 매수 포인트 ┃ 매도해야 할 때가 있다! ┃ 투자 수익률은 내가 정한다!

12장 ETF에 대한 모든 질문과 답변
아직도 궁금한 것이 남았다면 ┃ Q1. ETF 투자 대 기업 투자 어느 쪽이 좋나요? ┃ Q2. ETF는 어떻게 거래하나요? ┃ Q3. ETF 이름에 붙는 선물, (H)는 뭔가요? ┃ Q4. 연금저축, 주부/프리랜서/학생이 해도 되나요? ┃ Q5. 미국 ETF. 국내 상장 미국 ETF 중 뭐가 더 좋나요? ┃ Q6. 해외 주식투자 절세 방법이 있나요? ┃ Q7. ETF도 상장폐지되나요? ┃ Q8. ETF를 몇 시에 사는 것이 좋나요? ┃ Q9. 연금저축은 얼마까지 넣을 수 있나요? ┃ Q10. 양도소득세 계산 방법 좀 알려주세요. ┃ Q11. 가만히 놔두면 알아서 투자해주는 종목은 없나요? ┃ Q12. ETF에 투자하면 기업 공부를 안 해도 되나요? ┃ Q13. ETF 딱 하나만 투자한다면 어디에 할 건가요? ┃ Q14, QQQ와 SPY 함께 투자해도 되나요? ┃ Q15. ETF는 분배금(배당금)을 어떻게 계산하고 주나요? ┃ Q16. QQQ 대신 QQQM에 투자해도 되나요? ┃ Q17. ETF 투자 시 조심해야 할 것이 있나요? ┃ Q18. 환전은 언제 하는 것이 좋나요? ┃ Q19. 중국과 인도 중 어디에 투자하는 것이 더 좋나요? ┃ Q20. 비트코인을 ETF로 투자할 수 있나요?

에필로그 당신의 건강한 투자를 위해
부록 1. ETF 자산 규모 순위 TOP 100 ┃ 부록 2. 테마 ETF 총정리 ┃ 기업명, 종목명 색인 ┃ 출처

ETF란 인덱스펀드를 일반 주식처럼 거래할 수 있도록 거래소에 상장한 상품으로 1993년 처음 등장했습니다. 최초의 ETF는 S&P 500 지수를 추종하는 SPY라는 상품인데 쉽게 말하면 스탠더드 앤드 푸어가 선정한 보통주 500종목의 주가지수를 따라 투자하는 상품입니다. 버핏은 미리 작성한 유서에 본인 자산의 90%를 지수 추종 ETF에 투자하라고 남겼을 정도로 ETF를 긍정적으로 평가했습니다.
ETF는 기사 하나에 전전긍긍하며 스트레스받는 투자에서 벗어나 마음 편한 투자를 할 수 있게 해줍니다. 하나의 종목이 아닌 산업 혹은 시장 전체에 투자하는 상품, 즉 숲을 보는 상품이기 때문입니다. ETF 한 종목의 포트폴리오에는 적게는 10개에서 많게는 수천 개 기업이 포함돼 있습니다. 이런 ETF로 투자 포트폴리오를 구성하면 그만큼 분산투자 효과를 누릴 수 있어 잃지 않는 투자를 할 수 있습니다. 또한 경제 뉴스, FOMC 회의, 기업실적 등 이런저런 경제 이슈에 민감하게 반응하지 않아도 되기 때문에 내 본업과 일상에 더욱 집중하며 투자할 수 있습니다.
_8p 프롤로그. 나는 마음 편한 투자를 하기로 했다

하나의 기업보다 그 기업이 속한 산업 전반에 투자하는 것이 실패할 확률이 낮습니다. 분산투자 효과를 누릴 수 있기 때문에 리스크 관리에도 유리합니다. 이는 과거 사례로도 증명이 가능합니다. 2000년 세계 시가총액 순위를 보면 시스코, 마이크로소프트, 노키아, 인텔, 오라클순이었고 2022년에는 애플, 마이크로소프트, 사우디 아람코, 구글, 아마존순입니다. 2000년 세계 시가총액 10위권에 속했던 기업 중 마이크로소프트만이 살아남아 있습니다. 2000년 당시에는 인텔과 IBM이 컴퓨터 산업의 미래를 책임질 기업이라고 떠들어댔습니다. 이들을 두고 마이크로소프트를 선택하기는 어려웠죠.
하지만 이와 관련한 ETF에 투자했다면 순위에 있던 한 기업이 상장폐지됐거나 실적이 저조해 주가가 하락했더라도 상관없습니다. ETF가 주기적으로 리밸런싱(자산 균형 재조정)을 해서 해당 기업의 투자 비중을 줄이거나 투자 목록에서 아예 탈락시키기 때문입니다. 2000년부터 지금까지 S&P 500 지수 추종 ETF에 투자하고 있었다면 자동으로 2000년에는 시스코에, 2022년에는 애플에 높은 비중을 두고 투자하게 됩니다.
_24p 1장. 지금 ETF에 주목해야 하는 이유

미국 개별 주식에 투자하는 것과 ETF에 투자하는 것 중 무엇이 좋을지에 답하기 위해 예를 하나 들어보겠습니다. ‘온라인 쇼핑’ 하면 생각나는 한국 기업으로 네이버와 쿠팡이 있다면 글로벌 기업으로는 아마존이 있습니다. 세계적으로 온라인 쇼핑 거래금액은 몇 년째 꾸준히 상승하고 있으며 이커머스 시장의 전망은 앞으로도 계속 밝을 것으로 예상되죠. 그렇다면 현재 이 분야의 글로벌 1위 기업인 아마존에 투자하고 싶은 마음이 드는 것도 당연하겠죠?
잠깐 아마존을 검색해 주가를 알아봅시다. 2022년 2월 기준 1주에 3000달러, 한국 돈으로는 350만 원 정도 됩니다. 2020년 기준 직장인 평균 월급이 320만 원이라고 하니 아마존 주식 1주가 평범한 직장인
월급보다 비쌉니다. 1인 가구 월평균 생활비가 132만 원 정도니 생활비를 제외하면 두 달에 1주 정도 살 수 있겠네요. 미국 주식에 투자를 시작하려는 초보자에게는 절망적인 소식이 아닐 수 없습니다. 리스크를 최소화하려면 아마존뿐만 아니라 애플, 마이크로소프트, 구글 등 다양한 기업에 분산투자해야 하는데 아마존만 두 달에 1주 매수하는 것은 현명한 선택이 아닙니다.
이럴 때 좋은 대안이 바로 ETF 투자입니다. 해외 ETF 중에는 XLY라는 ETF 종목이 있는데요, 이 종목에도 아마존이 포함돼 있습니다. XLY의 가격은 2022년 2월 기준 181달러, 한화로 약 21만 원입니다. 아마존 1주 가격의 10분의 1도 되지 않습니다.
_30p 1장. 지금 ETF에 주목해야 하는 이유

미국 주식에 투자한다고 하면 대부분 IT 공룡 기업인 애플, 마이크로소프트, 구글 등을 떠올립니다. 이 기업들은 실제로 우리나라 개인투자자들이 주로 매수하는 종목들이기도 합니다. 이 모두에 투자하고 싶다면 지금 소개할 ETF만 한 것이 또 없습니다. 바로 QQQ입니다.
QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로 정확한 명칭은 ‘Invesco QQQ Trust Series 1’입니다. 인베스코가 운용하는 ETF인데요, 혁신과 성장을 모토로 하는 미국 기업 중 나스닥 시가 총액 상위 100개 기업을 선별한 상품입니다.
_84p 4장. 가장 심플한 투자법, 지수 추종 ETF

둘째, 투자 기간과 목표를 설정합니다. 강의를 하고 영상을 제작하다 보면 투자와 관련한 다양한 질문을 받습니다. 그런데 이때 질문자가 투자 기간과 목표를 제대로 알려주지 않아 답변하기 곤란한 경우가 많습니다. “매달 100만 원씩 투자할 생각인데 어떻게 포트폴리오를 만들까요?”라는 질문을 받으면 저는 “언제, 어떻게 사용할 돈인가요?”라고 되묻습니다.
이렇게 투자에는 언제나 기간과 목적이 있어야 합니다. 그래야 명확한 포트폴리오를 그릴 수 있습니다. 예컨대 최근 누군가 저에게 “지금 현금으로 5000만 원이 있습니다. 1년 뒤 이사를 가야 해서 집 구매 비용으로 사용될 돈입니다. 어떻게 투자하면 좋을까요?”라고 질문했습니다. 저는 “1년 뒤 5000만 원 중 1원도 사라져서는 안 된다면 투자를 권유하지 않습니다”라고 답했습니다. 그러면서 앞서 이 책에서 소개한 채권 ETF를 추천했습니다.
_178p 9장. ETF 포트폴리오 만들기

누구나 투자를 할 때 복리 효과를 꿈꾸지만 무조건 장기 투자를 한다고 그 효과가 나타나지는 않습니다. 10년에 한 번꼴로 발생하는 경제 위기에 손해를 보지 않고 수익 혹은 자산을 지켜야 복리를 이어갈 수 있습니다. 과거 QQQ ETF는 2000년 IT 버블 당시 고점 대비 75% 하락했습니다. 그리고 다시 원금을 회복하는 데 걸린 시간은 무려 15년이었습니다. 이때 QQQ ETF 한 종목에 올인하지 않고 금과 채권처럼 반대 성격을 지닌 자산에 함께 투자하고 있었다면 손해를 최소화하고 복리 효과를 누릴 수 있었을 것입니다.
_184p 9장. ETF 포트폴리오 만들기