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“해외주식 안 하는 부자는 없다!”
낮에는 중국, 밤에는 미국
당신의 모든 순간과 함께 돈이 되는 투자

동학개미들이 삼성전자에 몰려갔을 때 진짜 부자들은 무엇을 샀을까? 자본에는 국경이 없다. 세계 부의 패권을 쥐고 있는 미국과 중국 기업에 투자했다면 당신은 자산 배분에 성공한 것이다. 헤지펀드 대부 레이 달리오는 “중국이 세계 금융 중심지가 될 것”이라고 말했다. 사우스차이나모닝포스트는 “2028년 중국이 미국의 GDP를 추월할 것”이라고 전망했다. 부의 중심이 이동하고 있다. 투자자에게 이보다 더 좋은 부자가 될 타이밍은 없다.
하지만 언어의 장벽과 낯선 금융 시스템으로 해외투자를 어렵게 생각하는 사람들이 많다. 이때 미국과 중국주식을 압축해서 족집게 과외처럼 알려주는 가치투자 전문가가 있다. SK E&S, Xinhua Capital, IBK투자증권 등에서 10여 년간 중국-미국 글로벌 투자 업무를 수행하고, 한중 크로스보더 투자회사 비전크리에이터를 운영하는 유튜버 ‘돈이되는투자’다. 또한 그는 국내 다수의 대학, 미래에셋, KB금융, 신한금융, 클래스101 등에서 투자 강연을 하고 있다. 그의 강연을 들은 수강생들은 미래투자전략을 미리 알고 높은 수익률을 기록하고 있다.
《부의 레벨을 바꾸는 미국주식 중국주식》은 해외주식을 처음 접하는 사람들도 자신감을 가질 수 있도록 쉽고 자세하게 알려준다. 우리의 습관을 혁신적으로 바꿀 바이오, 스마트 전기차, 영상 스트리밍, 헬스케어, 데이터플랫폼, 전자상거래 등 미래 섹터별로 유망 주식을 소개한다. 재무제표를 넘어 G2의 정치, 경제, 산업 전망, 기업의 실천력 등 다양한 보조지표를 활용해 미래의 아마존과 텐센트를 찾는 인문학적인 인사이트와 실전 투자 노하우들로 가득하다. 이 책의 마지막 장을 덮는 순간 미래를 읽고 부를 쌓는 현명한 투자자로 거듭나게 될 것이다.

“지금 증시가 많이 불안한가? 공포를 이기고 미래를 매수하라!”
-미중 패권전쟁은 위기가 아닌 기회다
코로나바이러스 이후 막대한 자금이 주식시장에 유입되었다. 너도나도 주식에 뛰어들었다. 기업의 실적 대비 주가가 이유 없이 상승할 때, 자신의 실력인 줄 알고 기뻐한 사람들이 많았다. 그와 동일한 이유로 최근 흔들리는 증시에 우울해하는 사람들이 있다. 그럴 때일수록 자책할 것이 아니라 기업에 대한 자신만의 가설과 전망을 점검해볼 시기다. 2021년 주식시장은 2020년과는 다르다. 공부 양이 자산의 크기를 결정할 것이기 때문이다.
이 책의 저자인 한중 크로스보더 투자회사 비전크리에이터의 정주용 대표도 주린이 시절, 큰 손실에 불안에 떨며 잠 못 이루던 경험이 있었다. 그래서 스스로 독립적 판단을 하지 못하며 계속 수익에서 멀어지는 사람들을 안타깝게 보며 네이버 블로그에 아낌없이 자료를 공유하기 시작했다. 투기가 아닌 현명한 투자로 더 많은 사람이 수익을 얻기를 바라며 ‘돈이되는투자’라는 유튜브 채널도 개설했다. 《부의 레벨을 바꾸는 미국주식 중국주식》을 집필한 이유기도 하다.
저자는 “투자자가 가장 투자하기 좋은 시기는 공포가 극에 달했을 때”라고 말한다. 포스트코로나 이후 세상은 혁신적으로 바뀌고 있다. 그런 의미에서 미중 패권전쟁은 위기가 아닌 부를 잡는 또 다른 기회가 될 것이다. 이 기회를 제대로 활용하기 위해서 공포를 버티는 습관과 투자 안목을 길러야 한다. 이 책은 숫자나 돈의 유동성에 휩쓸리지 않고, 성공적으로 투자를 지속할 수 있는 단단한 ‘투자 근육’을 키우는 법을 알려준다.

-누구나 이해하는 쉽고 재미있는 해외주식 이야기
메가트렌드를 이끌 G2주식에 투자하면 남보다 반보 앞선다
세계 부자들은 메가트렌드를 이끄는 G2주식에 집중하고 있다. 미국과 중국의 주식시장은 꾸준히 성장하고 있다. 무엇보다도 미국과 중국에는 미래 시대의 필수가 될 4차 산업혁명을 주도할 기업이 많다. 데이터플랫폼, 전자상거래, 스마트 전기차, 영상 스트리밍, 헬스케어, 바이오 등 메가트렌드를 이끌 세계적인 기업들이 미국과 중국에 포진되어 있다.
하지만 언어의 장벽과 낯선 금융시스템, 기업의 불투명성, 미중 무역전쟁 등으로 미국과 중국 투자를 꺼려왔던 것이 사실이다. 저자는 ‘기업의 본질은 결국 사람’이라는 신념을 가지고 기업을 하나의 유기체로 쉽게 풀어 설명하며 지금 바로 G2주식을 시작해야 한다고 강조한다. 일상생활에서 흔히 접할 수 있는 나와 주변의 소비 패턴을 들여다보면 누구라도 해외주식을 어렵지 않게 시작할 수 있다고 말한다.
저자는 6살 아들에게 기업과 산업에 대한 설명을 뚜렷하게 할 수 있어야 좋은 투자라고 말한다. 이 책은 아빠가 아이의 눈으로 세상을 명확하게 바라보며 금융의 어려운 숫자들을 스토리텔링으로 재미있게 풀어낸 ‘G2주식 교과서’라 할 수 있다.

“투자 지식은 수익과 비례한다!”
-세계의 부를 내 것으로 만드는 투자의 정석
이 책은 저자가 15여 년간 중국·미국 글로벌 투자 업무를 수행하고 주식시장에 있으면서 경험한 것을 바탕으로 주식투자자가 꼭 알아야 할 필수 지식과 투자 시나리오를 아낌없이 담았다. 본문은 총 5장으로 구성되어 있다. 1장은 슈퍼개미가 되고 싶은 사람들을 위해 왜 지금 G2주식을 해야 하는지에 대한 동기부여를 시작으로 4차 산업혁명 시대의 생존전략, 부자되는 투자 마인드를 알려준다.
2장에서는 그동안 잘 알려지지 않은 중국의 미래 전략과 트렌드를 소개하면서 기업가의 실행력과 사업모델 비교분석을 통해 제2의 텐센트를 발견하는 법을 제시한다. 3장에서는 미국의 발달된 금융 시스템과 투명하게 공개된 미국 기업의 정보를 수익으로 연결시키는 방법을 알려준다. 특히 앞으로 미래를 재편할 ‘4차 산업혁명 섹터’를 알려주고 투자종목과 매매시점 선정 방법 등 해외주식을 하는 개인투자자가 궁금해 할 모든 것을 담았다.
4장은 해외투자의 실전으로, 재무제표와 공시 읽는 방법뿐 아니라 골드만삭스가 제시한 테슬라의 가치평가 방법론, 전자상거래 기업의 총거래대금, 영상 스트리밍의 구독자 수 등 시대에 맞는 보조지표를 발굴하는 법을 실었다. 또한 가치투자자로서 재무제표의 숫자를 넘어 그 맥락을 이해하고 어떻게 숨은 가치를 찾는지를 친절하게 알려준다.
마지막 5장에서는 투자자금과 레벨에 맞는 단계별 포트폴리오 구성법을 소개한다. 그리고 미국과 중국 핵심 기업 37개를 선정해 사업성장성과 투자위험도, 기업문화 등 알짜배기 핵심 정보를 꾹꾹 눌러 담았다. 다양한 섹터와 기업을 분석해 나에게 딱 맞는 맞춤형 포트폴리오를 만들 수 있을 것이다.
여기에 세계적인 투자 대가들의 투자 원칙, 금융 역사, 미래 메가트렌드를 예측할 수 있는 추천 자료 등도 잊지 않고 설명하고 있다. 이 책을 따라가다 보면 딱딱하게만 느껴졌던 금융 숫자들이 하나의 이야기로 풀어지는 마법을 볼 수 있다. 막연히 해외투자가 어렵다고 겁냈던 사람들이라면 이 책을 따라 공룡의 등에 올라타자. ‘절대수익’과 ‘나만의 투자 원칙’이라는 두 마리 토끼를 동시에 잡게 될 것이다.

김동환(유튜브〈삼프로 TV〉 진행자, 대안금융경제연구소 소장)
정주용 비전크리에이터 대표는 15년간의 투자 경험과 투자 시나리오를 아낌없이 공개했다. 슈퍼개미가 되고 싶다면 이 책을 따라 공룡의 등에 올라타라. 부와 함께 4차 산업혁명 시대의 생존 전략을 터득하게 될 것이다.

조용준(하나금융투자 전무, 《4차 산업 미국 주식에 투자하라》저자)
주식 책을 한 권 읽었을 뿐인데 마치 투자 거인들과 해외여행을 다녀온 듯한 기분이다. 미국과 중국 각 나라의 생활과 소비 분석부터 경제 발전사, 글로벌 기업과 유니콘 기업들의 미래 비전과 CEO의 투자 성향까지 어디에서도 보지 못했던, 현지에서만 접할 수 있는 생생한 정보가 가득해 주식투자의 바
이블로 손꼽힐 만하다.

김재진(이오플로우 대표)
이 책은 누구나 조금만 시야를 넓히면 생활 속에서 쉽게 체득할 수 있는 정보만으로도 유망한 종목과
매매시점을 선정해 수익으로 연결할 수 있도록 도와준다. 유동성의 위기와 인플레이션의 공포 속에서 고민하는 독자에게 어떻게 투자해야 하는지 원칙을 제시해주고 기본을 생각하게 해준다. 이 책을 통해 코로나 팬데믹 이후에도 절대 수익을 얻는 기본적인 방법 하나쯤은 더 찾게 되길 바란다.

프롤로그 주식하는 마음

1장_왜 지금 투자를 해야 하는가

글로벌 투자를 해야만 하는 이유
투자의 관점 1: 4차 산업혁명은 진행 중, 미래에 투자하라
투자의 관점 2: 경제 패권전쟁 통에 기회가 있다
투자도 단련이 필요하다
공포를 매수하라
거인의 어깨너머로 배우는 투자: 레이 달리오의 《원칙》

2장_돈이 되는 중국주식 투자하기

미래먹거리는 중국시장이다
중국 투자에 대한 오해와 진실
한눈에 이해하는 중국 경제 트렌드
미래의 텐센트를 발견하라
알리바바의 무서운 미래 비전
중국판 테슬라는 나야! 니오, 엑스펑
거인의 어깨너머로 배우는 투자: 피터 린치의 《전설로 떠나는 월가의 영웅》

3장_돈이 되는 미국주식 투자하기

미국은 글로벌 메가트렌드의 원조
완벽주의 실행력의 소유자, 아마존
콘텐츠를 자산으로 보는 넷플릭스
게임을 예술의 경지로! 테이크투
종이 계약서 시대의 종언을 고하다! 도큐사인
거인의 어깨너머로 배우는 투자: 하워드 막스의 《투자와 마켓 사이클의 법칙》

4장_글로벌 투자 실전

투자 포트폴리오 절대 법칙
섹터를 확장하라
재무분석 기본기 다지기
기업가치평가법
글로벌 주식투자에 유익한 웹사이트
거인의 어깨너머로 배우는 투자: 켄 피셔의 《주식시장은 어떻게 반복되는가》

5장_2021년 투자 포트폴리오 37

2021년 투자 포트폴리오 37 활용법
단계별 포트폴리오 구성법
2021 투자 포트폴리오: 중국
2021 투자 포트폴리오: 미국

에필로그_글로벌 투자강국으로 나아가는 길
부록_추천 자료
주

기업과 산업의 중심에 사람이 있다는 사실을 음미하다 보면 기업과 산업도 하나의 유기체란 사실이 느껴진다. 사람이 생명체니까 기업도 동물적 생명력을 가질 수밖에 없는 것 아닌가? 재무제표 너머에 사람이 있고, 사람이 만드는 기업은 각각 독특한 문화를 지향하는 속성을 지닌다.
--p.8 「프롤로그_주식하는 마음」중에서

흥미로운 점은 2020년 하반기 트럼프의 중국 기업 때리기가 극한에 달했을 당시에 중국판 테슬라Tesla라 불리던 엑스펑Xpeng, 리오토Liauto가 연달아 미국 증권거래소에 상장됐다는 것이다. 두 기업 모두 공모가 예상치를 훌쩍 넘는 가격에 상장되었고, 상장 이후에도 주가에 불붙듯이 미국 투자자들에게 인기를 얻었다. 당장이라도 중국 기업이 미국에서 상장 폐지당할 것처럼 공포분위기가 조성될 당시에도 골드만삭스, JP모건과 같은 유대계 대형 투자은행들은 중국의 미래적 성장 가능성을 품은 우량 기업들에 월가 투자자금을 받으라고 러브콜을 날렸다.
--p.30 「글로벌 투자를 해야만 하는 이유」중에서

중안보험Zhongan Insurance, 도큐사인, 네이버, 메이투안Meituan, 핑안헬스케어, 알리건강 모두 같은 투자 가설로 발굴하고 투자했다. “소비자의 습관을 바꾸고 있는가？” 편리하고 좋은 걸 떠나서 소비자들의 습관을 바꾸는 것은 대단한 일이다. 습관을 바꾼 중독적 소비자들은 데이터를 아낌없이 헌납한다. 모여진 데이터는 다시 새로운 소비자를 유혹할 필살기를 길러준다. 선순환은 1등에게만 주어진다. 그래서 패스트팔로워의 추격 위협이 적다. 데이터 산업의 특성이 그렇다. 쫓아가기에 1등은 너무 빠르게 진화한다. 뚜렷한 독립적 판단의 근거, 가설에 대한 자신감이 나의 비밀이 라면 비밀이다. 중요한 것은 전문가들이 위협해도 안 팔고 버틴 배짱이다. 나는 소비자의 습관을 비가역적으로 변화시키는 미국과 중국의 데이터플랫폼 기업들을 찾고 있다.
--p.61 「소비자의 습관을 바꾸는 기업을 찾아라」중에서

주식시장은 향후 성장이 기대되는 산업을 좋아한다. 주식시장은 기본적으로 ‘리스크 온Risk On’이다. 위험을 감수하고 미래적 상상력을 가진 투자가에게 높은 성과를 안겨준다. 거꾸로 자신이 관리할 수 있는 수준의 리스크를 감내하지 않으면 어떠한 초과 수익도 없다는 것을 뜻한다. 이러한 리스크 선호 현상은 특히 기술변화가 가속화되고 4차 산업혁명으로 과거에 꿈꾸지 못한 새로운 혁신이 기존 전통 산업의 구도를 교란적으로 변화시키는 상황에서 심화하고 있다. 지금 시대에 과거와 같이 배당에 집착하고 안정적인 무언가에 기댄다면 시장 초과 수익률을 거두기는 어렵다. 안정 지향적 투자를 원한다면 주식시장이 아닌 부동산에서 답을 찾는 것이 맞다. 그래서 나는 주식투자에서 기대감과 상상력을 계속 공급해줄 수 있는 미래 분야에 투자한다. 그러한 산업에 에너지가 가득하고 창업가들도 러너스 하이Runner’s High를 느끼면서 자기 일에 몰입해서 10배 성장의 꿈을 현실로 만들기 때문이다. 그러한 창업가와 미래를 함께 꿈꾸면서 투자하면 투자 수익도 높지만, 동시에 미래에 대한 변화방향에 민감한 투자가로 역량이 길러지기도 한다. 관건은 내가 감수하고 있는 리스크를 얼마나 스스로 감내할 수 있는가다.
--p.183~184 「성장 가능성이 높은 섹터에 장기투자하라」중에서

나는 오랜 투자 경험으로 신고가에 투자하는 것이 편안하다. 저점 대비 몇 배 상승한 기업이라도 해당 기업이 앞으로 얼마나 더 성장할지에 따라서 추가로 성장할 가능성이 남아 있기 때문이다. 신고가에 투자하기를 꺼리는 투자가는 “주식은 쌀 때 사는 게 제맛”이라는 말을 한다. 하지만 그런 투자가는 대세로 상승할 기업을 매수할 기회를 계속해서 놓치고 만다. 저점 매수 타이밍을 주지 않고 계속 주가가 상승하기 때문이다. 산업의 큰 변화가 기업에 큰 기회를 줄 것이라는 확신이 생기면 오늘 내일의 가격 변동은 큰 변수가 아니라고 생각하라. 비싸든 싸든 내 포트폴리오에 담아놓으면 그만이다. 그래서 나는 비싼 주식을 마다하지 않는다. 오히려 싼 게 비지떡이라는 생각에 비싼 주식이 더 비싸지는 것을 상상하며 투자한다. 다시 강조하지만, 빠른 변화의 시대에 리스크 온하는 습관은 수익의 증폭에 도움을 준다.
--p.196~197 「신고가에 투자하는 것을 꺼리지 마라」중에서