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재테크의 틀, 투자의 틀을 바꾸다!

3퍼센트 수익을 목표로 정하고, 이 목표를 달성하도록 보유 주식을 조정함으로써 초보 투자자도 대등한 수준에서 투자를 할 수 있다. 또한 효과 없고 잡음 많은 조언의 스트레스로부터 벗어나 노후를 준비할 수 있다. 이 간단한 투자법은 가격 변동에 대한 현명한 대응과 자동적인 저점 매수 및 고가 매도를 통해 감정적인 실수를 피한다.

이 책 『 3% 시그널』은 다양한 저자의 투자경험과 실제사례를 통해서 ’3시그 계획’이라는 구체적이고 실용적인 투자방법을 제시한다. 여기에 적절하게 자금을 관리하는 방법과 위기시의 하락장세에서 추가로 투자자금을 늘리는 방법 등을 상세하게 설명하고 있다.

이 책은 최근 저금리 저성장 사회에서 가장 합리적인 투자방법 중 하나로 부각되고 있는 금융자산별 배분투자나 글로벌 자산배분 투자와 그 원리를 같이 한다. 12년간 50분기에 이르는 실제 자료를 바탕으로 저자는 큰 틀에서는 장기투자와 복리의 마술을 중요하게 이야기하고 있다. 또한 저성장 시대에 부합하는 ‘3% 수익률’을 기준으로 장기간 투자하는 ‘가치투자’ 방법을 이야기한다.

1년에 4번, 단 15분의 투자로
분기마다 3% 수익률이 가능하다!
미국이 사랑하는 주식투자의 멘토 제이슨 켈리
언제 어디서나, 누구에게나 적용 가능한 혁신적인 투자전략!

지금처럼 경기가 어려운 때에 효과적인 투자의 향방은 포트폴리오 관리로 좌우된다. 그러나 대다수 사람들에게 투자는 특히 전문가들의 예측이 빗나갈 때 짜증스럽고 혼란스럽다. 그런 점에서 제이슨 켈리의 ‘3% 시그널’은 투자자에게 마법의 선물과도 같다. 간단하고 효과적이면서도 합리적인 켈리의 투자 계획은 대부분의 계좌에 적용할 수 있으며, 분기별로 전략을 세우는 데 15분밖에 걸리지 않는다. 스트레스도, 잡음도, 혼란도 없다.
3퍼센트 수익을 목표로 정하고, 이 목표를 달성하도록 보유 주식을 조정함으로써 초보 투자자도 대등한 수준에서 투자를 할 수 있다. 또한 효과 없고 잡음 많은 조언의 스트레스로부터 벗어나 노후를 준비할 수 있다. 이 간단한 투자법은 가격 변동에 대한 현명한 대응과 자동적인 저점 매수 및 고가 매도를 통해 감정적인 실수를 피한다. 이 책 《3% 시그널》은 성공 투자를 위한 가장 믿음직한 지침서가 될 것이다.

예측 가능한 투자의 세계로 입성하라!
1년에 네 번, 15분의 계산만으로 이기는 수익률을 달성한다!

이 책은 최근 저금리 저성장 사회에서 가장 합리적인 투자방법 중 하나로 부각되고 있는 금융자산별 배분투자나 글로벌 자산배분 투자와 그 원리를 같이 한다. 큰 틀에서는 장기투자와 복리의 마술을 중요하게 이야기하고 있다. 또한 저성장 시대에 부합하는 ‘3% 수익률’을 기준으로 장기간 투자하는 ‘가치투자’(Value Investment) 방법을 이야기하는 책이다.
저자 제이슨 켈리는 무려 12년간 50분기에 이르는 실제 자료를 조사했다. 그는 이를 토대로 매 분기별 3% 수익률을 초과하면 채권에 투자하고 이에 미달하면 주식의 비중을 높이는 방법으로 성공적인 재테크를 이루었으며, 이 방법을 구체적이고 쉽게 소개하고 있다. 주식 중에서는 상대적으로 성장성이 높은 소형주펀드나 소형주 ETF 그리고 안전수단인 채권펀드를 투자대상으로 하고 주식과 채권 펀드사이의 투자금 배분비율은 80/20의 배분을 권하고 있다. 거기에 분기별 조정을 하는 증가 목표치는 3%이며, 주식의 수익률이 3%가 초과되면 채권을 늘리고, 3%가 안 되면 유지한다. 또 80/20 비율로 운용 이후 매월 신규로 적립하는 금액은 주식과 채권의 비율을 50:50으로 하여 현금유동성을 확보한다. 이것이 이 책이 이야기하고 있는 기본 원리이다.
이 책은 다양한 저자의 투자경험과 실제사례를 통해서 <3시그 계획>이라는 구체적이고 실용적인 투자방법을 제시한다. 여기에 적절하게 자금을 관리하는 방법과 위기시의 하락장세에서 추가로 투자자금을 늘리는 방법 등을 상세하게 설명하고 있다.
2016년 이후 미국 등 주요국가의 통화정책 정상화에 대한 후유증이 나타나고, 금융시장은 변동성이 커지는 등 단기적으로는 재테크의 어려움을 겪을 수 있다. 이러한 시기에 《3% 시그널》은 장기적인 관점에서 합리적이고 예측 가능한 투자의 방법을 생각하게 만들어 재테크의 틀, 투자의 틀을 바꿔줄 것이다.

감수의 글 | 재테크의 특을 바꿔주는
합리적 자산배분 가이드 북
감사의 글
머리말 | 예측 가능한 투자의 세계로

1장 왜 시장은 우리를 당황하게 만드는가
01 예측성 제로 환경
02 동전 던지기 결과 예측
03 무능의 증거
04 피터 퍼펙트의 등장
05 생각과 현실
06 정리

2장 변동의 활용
01 3퍼센트 신호
02 변동성은 기회다
03 지수 펀드로의 후퇴
04 동전 던지기 결과선의 조정
05 대응식 재조정
06 정리

3장 수익률 목표 설정
01 좋은 수익률이란 무엇인가?
02 목표 대비 변동 측정
03 정리

4장 투자 대상
01 증식을 위한 소형주
02 안전을 위한 채권
03 수익률 측면의 이점
04 영웅주에 대한 우위
05 동일 매수액 적립식 투자에 대한 우위
06 30퍼센트 하락 버티기 규칙
07 계획의 변주
08 정리

5장 자금 관리
01 거액의 원금
02 채권 잔고의 관리
03 저점 매수 계좌
04 세월의 흐름에 따른 채권 비중 조정
05 모든 기법의 통합
06 정리

6장 계획의 실제 운용
01 분기별 절차
02 작은 비용의 큰 의미
03 세금 문제
04 개인퇴직계좌
05 일반 증권 계좌
06 기업퇴직계좌
07 어디서나 통하는 3시그 계획
08 정리

7장 계획의 일생
01 설정
02 1년차
03 2년차
04 3~7년차
05 8~9년차
06 10~13년차
07 분석
08 정리

맺음말 | 행복한 투자를 위하여

APPENDIX 1| 마크의 계획
APPENDIX 2| 3시그 관련 도구 구하기
APPENDIX 3| 저작권 및 승인
APPENDIX 4| 켈리 레터 받아보기

이 책을 읽고 나면 절대 잊지 않을 사실은 무엇보다 ‘가격’이 중요하다는 것이다. 아이디어는 아무 의미도 지 니지 않는다. 의견은 주의를 분산시킬 뿐이다. 유일하게 중요한 것은 투자상품의 가격 그리고 그 가격이 매수적 기에 해당하는 수준보다 낮은지 아니면 매도적기에 해당하는 수준보다 높은지 여부다. 우리는 그러한 수준을 알 수 있다. 또한 전문가 없이 직접 가격을 점검하며, 가격과 수준이 지니는 의미에 적절하게 대응할 수 있다. 게 다가 오로지 수학적이기 때문에 자동적인 대응이 가능하다. 이것이 ‘3퍼센트 시그널’의 핵심이다. - 머리말 중에서

이 책 《3% 시그널》은 공포심이나 탐욕에서 오는 실수를 줄일 수 있는 효과적이고 실제적인 자산배분 투자방 법을 이야기하고 있다. 장기적인 관점에서 합리적이고 예측 가능한 투자의 방법을 생각하게 만들어 재테크의 틀, 투자의 틀을 바꿔줄 것이다. - 감수의 글 중에서