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21세기 들어 모든 것이 세분화와 통합화의 양극단으로 치닫는 가운데 금융권도 예외는 아니었다. 우리나라 금융계도 방카슈랑스의 하나로 은행권과 보험업계가 손을 잡고 상품을 파는 등 활발한 제휴활동을 펼치고 있다.
저자는 오랫동안의 해외 연수생활을 통해 축적한 지식을 이 책을 통해 국내에 소개하고 있다. 금융 선진국에서 보고 배운 선진 기법을 활용하여 새로운 금융 패러다임에 대해 분석하고 있다.
방카슈랑스의 성공적인 국내 정착을 위해 제시하는 추진전략을 따라가 보자.

# 방카슈랑스 bancassurance 란?
방카슈랑스란 은행이라는 조직을 통해 은행 고유의 서비스와 함께 보험 서비스를 제공하는 전략으로서, 이는 뱅킹·신용카드 업무·증권·유통·부동산 등의 상품과 논리적으로 결합된 보험상품에 [추가 서비스], [원스톱 서비스]를 제공하는 것을 말한다.

# 한국 금융 서비스산업의 대혁명이 시작되고 있다!
2000년대 한국 금융서비스 산업의 패러다임을 혁신적으로 변화시킬 것으로 예측되는 방카슈랑스(bancassurance)가 2003년 8월 시행된다.

이러한 금융환경 변화는 ▶시장의 자율화 ▶편리 위주의 소비자 욕구 ▶기술의 발전(데이터베이스 마케팅 등장) ▶규제의 완화로 인해 촉발되었다. 생명보험회사 등의 입장에서는 심각한 화두가 아닐 수 없다.

따라서 국내 은행, 보험회사, 증권사들은 M&A를 통한 시장 참여, 외국 유명업체와의 업무협약 체결, 자본참여를 통한 짝짓기를 모색하는 등 바쁜 움직임을 보이고 있다.

# 방카슈랑스 상품의 전략적 활용 방안 총수록!
그렇다면 이 같은 금융 패러다임 대혁명에 어떻게 대처할 것인가? 방카슈랑스 성공의 열쇠는 무엇인가? 이에 대한 해답을 제시하는 책이 국내에서 최초로 출간되었다. {방카슈랑스 How to Success}가 그것.

이 책은 전2권으로, 제1권 이론·실무 편과 제2권 워크북 편으로 구성, 방카슈랑스의 성공적인 실천 지침서로서 그 의의가 있다. 본문 내용은 방카슈랑스 추진전략, 방카슈랑스 마케팅 전략, 방카슈랑스 상품 전략, 시스템과 업무 프로세스, 지점 내 판매인력 선발 및 고용전략, TM 센터 판매인력, 수익성 분석 등 7개 장으로 구성되어 있다.

해외의 출판 동향을 보아도 구체적인 방카슈랑스의 실무 가이드 북 또는 방법론적인 접근 방식을 다룬 책은 없는 현실에서 이 책은 국내에서 최초로 방카슈랑스의 이론뿐 아니라 실천적인 방법론을 다뤄, 업계의 갈증을 풀어줄 것으로 출간 전부터 많은 기대를 불러일으켰다. 따라서 금융혁명 빅뱅, 방카슈랑스를 추진하는 모든 기업들의 사내 직원 교육용뿐 아니라 금융업계에 종사하는 간부들을 위한 필독서로서 큰 도움이 될 것이다.

프롤로그 ... 3

제1장 방카슈랑스 추진전략
1. 은행의 방카슈랑스 도입 배경 ... 13
2. 유럽의 생명보험 방카슈랑스 ... 27
3. 방카슈랑스 도입 형태의 분석 ... 31
4. 우리나라의 방카슈랑스 추진현황 ... 38
5. Recommendation ... 43

제2장 방카슈랑스 마케팅 전략
1. 방카슈랑스 판매 문화의 형성 ... 57
2. 방카슈랑스 판매전략 ... 75
3. 지점 내 마케팅 전략 ... 95
4. 다이렉트 마케팅 전략 ... 126
5. 고객 데이터베이스 활용 전략 ... 215

제3장 방카슈랑스 상품 전략
1. 방카슈랑스 상품 이해 ... 269
2. 유럽의 방카슈랑스 상품 현황 ... 272
3. 방카슈랑스 상품 전략의 성공요소 ... 277
4. 방카슈랑스 상품 전략 ... 300
5. 방카슈랑스 상품 내용 ... 309

제4장 시스템과 업무 프로세스
1. 시스템 Configuration
2. 신계약 업무처리
3. 보전 업무처리

제5장 지점 내 판매인력 선발 및 고용전략
1. 지점 판매인력 운영계획
2. 구인 계획
3. 인력 선발 및 채용
4. 고용 유지 전략
5. 지점 내 판매인력 교육훈련

제6장 TM 센터 판매인력
1. 방카슈랑스 TM 센터 조직구성 및 역할
2. TM 센터 인력 선발 방법
3. TM 센터 인력 교육훈련
4. TM 센터 인력 급여체계
5. TM 센터 생산성 관리

제7장 수익성 분석
1. 전략적 제휴시 수익성 분석
2. 조인트 벤처(합작투자)시 수익성 분석