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2030 미래의 부를 준비하라
글로벌 1등 해외주식에 투자하라!

우리는 생존을 위해 투자가 필수인 시대에 살고 있다. 이 책은 현직 증권사 지점장이 쓴 1등 해외주식 투자서이다. 4차 산업혁명 시대의 꽃 인공지능 기술에서 가장 앞선 글로벌 기업들을 알기 쉽게 분석한다. 코로나19 이후 우리는 지금까지 한 번도 겪어보지 못한 0%대라는 저금리, 저성장 또는 역성장, 뉴노멀 시대를 살아가게 됐다. 이제 우리에게 투자는 생존을 위한 필수 선택이다. 이 책은 2030 미래의 부를 만들기 위해 알아두어야 할 글로벌 1등 해외주식 13개 종목을 요약분석과 상세분석으로 알기 쉽게 풀어 설명해주고 있다.

미래는 플랫폼 기업과 인공지능 기업이 지배할 것이다
이 책에서는 플랫폼 기업과 인공지능 기업을 소개한다. 아마존, 구글, 마이크로소프트, 넷플릭스, 아리바바, 텐센트, 항서제약, 삼성전자를 요약분석하고 페이스북과 애플, 중국 내수 대표주인 귀주모태주와 평안보험, 유럽의 대표 명품회사인 루이비통을 상세분석한다. 이 13개 종목은 모두 시장지배력이 독점적인 글로벌 1등 회사들이다. 이러한 글로벌 1등 기업들이 인공지능까지 갖게 된다면 어떤 일이 일어날까? 가장 이득을 보는 사람은 누구일까? 바로 이 기업의 경영진들과 투자자들이다. 아마존 제프 베조스의 성공 전략을 분석하고 비즈니스 모델을 연구하고 산업에 미칠 영향들을 예상해보는 것도 좋지만 그냥 아마존 주식을 사보는 것은 어떨까? 또는 애플 아이폰 사러 줄 서 있는 것도 좋지만 아이폰 주식을 사서 주주가 돼보는 것은 어떨까? 이 기업들 분석만 하고 이 기업들과 싸우려고만 하지 말고 그냥 이 기업들의 주식을 사보자. 그것만이 20년 뒤에 인공지능에게 지배받지 않고 지배할 수 있는 유일한 길이다.

양극화가 심해지면서 럭셔리 명품 소비는 커질 것이다
2008년 금융위기 이후 전세계가 장기 저성장 뉴노멀 시대에 접어들었지만 에스앤피S&P 지수 톱 10에 새로 진입한 기업들은 아랑곳하지 않고 폭풍 성장을 거듭했다. 바로 양극화가 커진 것이다. 더욱이 4차 산업혁명으로 불리는 디지털 혁명은 플랫폼 기업들을 만들어냈고 산업의 경계를 무너뜨리는 먹어치우는 거대 공룡 기업들을 키워냈다. 그리고 그렇게 빈부격차가 심해질수록 아이러니하게도 명품은 더 잘 팔렸다. 부자들은 더 비싼 걸 원하고 중산층은 명품을 통해 자존감을 확인하고 가난한 사람들은 명품을 동경한다. 인간은 모두 과시하기를 좋아한다. 이런 흐름 속에 가장 수혜를 받는 기업은 어딜까? 당연히 글로벌 1등 명품 기업이다. 지금도 세계 곳곳에서 최고급 명품들이 팔려나가고 있다. 명품백에는 관심이 없더라도 세계 1등 명품기업 주식에는 관심을 가져보자.

중국 GDP 1만 달러 돌파에 따른 내수주에 관심을 가져라
또 하나 주목해야 할 것은 바로 중국의 부상이다. 14억 인구 대국 중국의 1인당 GDP가 드디어 1만 달러를 돌파했다. 중국의 중산층이 급증하고 있다. 이 기회 또한 놓치지 마라. 중국 내수시장이 폭발하고 있다. 중국 내수시장의 1등 주식에 관심을 가져야 한다.
20년 뒤 우리는 인공지능의 비약적인 발전을 체감할 것이다. 인공 지능을 이용해 더 효율적으로 일하게 될 것이다. 하지만 인공지능 시 대가 본격화될수록 과거에 마부가 사라지고 농부가 사라지듯이 인간 직업의 상당수가 사라질 것이다. 반면에 새로운 기회 역시 엄청나게 생겨날 것이다.

우리는 생존을 위해 투자가 필수인 시대에 살고 있다
우리는 유튜브를 보고 넷플릭스를 본다. 윈도와 MS오피스 를 사용한다. 아이폰과 에어팟을 쓴다. 페이스북과 인스타그램를 쓴다. 인스타그램에는 슬며시 루이비통 백 사진을 올린다. 미래에는 아주 익숙하게 이 거대 기업들의 인공지능에 의존하게 될 것이다. 이 거대 기업들은 지금 우리의 시간을 점유하고 소비를 장악하고 있다. 이들이 어떻게 초지능을 가진 인공지능을 손에 넣고 있는지 차분히 지켜봐야 한다. 그리고 이 기업들의 주식을 사자. 내 아이들에게 이 주식들을 물려주자. 당신과 당신의 아이들을 부자로 만들어줄 가장 좋은 방법이다. 우리는 이미 생존을 위해 투자가 필수인 시대에 살고 있다. 근로소득은 영원할 수 없다. 투자를 통한 자본소득으로 인공지능을 이겨내고 인공지능을 지배하자. 이 책은 바로 그러한 인공지능 시대 1등 해외주식 안내서이다.

김광(서울중앙의료원 이사장)
중국의 1인당 GDP가 1만 달러를 돌파하면서 중국 내수시장이 본격적으로 성장한다는 내용과 중국 평안보험의 자회사인 평안굿닥터가 인공지능을 활용해 온라인 원격의료 시장을 이끌어간다는 내용이 인상 깊었다. 한국도 언젠가는 의료 민영화와 온라인 원격의료라는 무거운 주제에 대한 깊이 있는 토의가 필요하다.

장영우(전 UBS 한국주식부문 대표)
주식 초보자들에게 쉽게 설명해주는 내용이라 술술 잘 읽히는 게 장점이다. 투자 스타일은 각자 다르겠지만 글로벌 초우량 기업들 위주로 장기 투자하는 것도 좋은 방법 중 하나라는 생각이 든다.

켈리 최(켈리 델리 회장·『파리에서 도시락을 파는 여자』 저자)
유럽 주요 국가들에서 사업을 진행하는 내 관점에서는 여러 기업들을 소개하는 내용 중 유럽의 명품 기업인 ‘LVMH(루이비통)’ 편이 가장 흥미로웠다. 독자들이 이해하기 쉽게 기업 스토리를 상세하게 설명해준 점이 눈길을 끈다. 글로벌 1등 주식에 투자하는 전략은 너무나 쉬우면서도 어려운 전략인데 그 어려운 걸 설득해내는 저자의 능력이 돋보인다.

최현만(미래에셋대우 수석부회장)
장기적인 관점에서 글로벌 1등 기업들에 분산 투자하는 전략에 대해 알기 쉽게 설명하려는 노력이 보인다.

머리말 2030 미래 주도권 전쟁이 시작됐다!

1부 2030 미래의 부를 준비하라

1장 인공지능 시대, 1등 해외주식에 투자하라

1. 인구구조 붕괴와 일자리 파괴
한국 인구구조의 붕괴
한국 금융권의 일자리 파괴 현상
한국 30대 그룹의 일자리 증가 현황
한국 일자리 최후의 보루 공무원

2. 인공지능 시대와 직장 없는 시대
인공지능이 변화시킬 미래를 준비하라
2020 CES는 인공지능 경연장이 됐다
곧 인공지능이 일상에 침투할 것이다
지금 인기 직업은 20년 뒤에 사라진다

3. 서울 아파트 VS. 글로벌 1등 기업
서울 아파트의 대폭등과 화폐가치의 대폭락
글로벌 1등 플랫폼 기업의 상승률

4. 1주택은 필수! 그다음은 분산투자
부동산에만 집중하는 건 위험하다
2주택자보다 해외주식 투자자로 변신해라

5. 글로벌 초거대 기업들의 패권전쟁

6. 글로벌 1등 인공지능 기업 주식을 물려주자
한국에서 사교육은 아직도 유효한가
글로벌 1등 해외주식으로 부를 물려줘라
왜 서울 부동산보다 글로벌 1등 해외주식인가

2부 인공지능과 플랫폼 기업 분석

2장 주요 8개 종목 요약 분석

1. 주요 8개 종목의 수익률 분석

2. 아마존, 가격이 아니라 배송 속도로 승부!

3. 알파벳, 구글과 유튜브와 웨이모와 핏빗을 다 가진 지주회사!

4. 마이크로소프트, 윈도 제국에서 클라우드로 확장 중!

5. 넷플릭스, 고객의 잠과 경쟁하며 취향 저격!

6. 알리바바, 중국 온라인쇼핑의 제왕에서 클라우드로 진격 중!

7. 텐센트, 12억 사용자 메신저 위챗에서 게임까지 석권!

8. 항서제약, 중국 항암제 시장의폭발적 성장의 주역으로 부상!

9. 삼성전자, 2020년의 동학개미운동!
* 투자자들이 가장 궁금해하는 것

3장 잡스 사후 명실상부 글로벌 1등 기업 애플

1. 맙소사, 애플 주식을 사지 않았다니!
왜 애플을 저평가했을까……
애플은 코스피 전체 시가총액보다 크다

2. 잡스 사후 애플의 기록적 폭풍 성장
스티브 잡스가 없는 애플
아웃소싱을 통해 이루어낸 수익 극대화

3. 최고가 전략으로 명품이 된 애플
가격이 아닌 품질과 디자인으로 승부
고객 충성도는 안드로이드와 안드로메다만큼 차이!

4. 애플은 스마트폰에서 웨어러블로 간다
IT 업계 루이비통 같은 명품
비장의 무기 애플워치와 에어팟
시리와 에어팟을 연결한 인공지능 비서 전략
애플 글래스와 무인 자율주행차 타이탄 프로젝트

5. 애플은 멀티 플랫폼 기업이다
세계 유일의 양손잡이 기업
애플 IOS의 생태계 확장 전략
애플의 서비스 분야 확대 전략
애플의 매출 비중 분석

6. 애플 투자 포인트

4장 전세계인을 페친으로 만든 페이스북

1. 사용자수! 사용자수! 사용자수!
전세계 SNS 사용자수 1위
최대 위기 정보유출 사건
사용자수 확대를 위해 통신위성 발사!
페이스북은 어떻게 돈을 버는가?

2. 이미지 SNS 인스타그램 인수
SNS에서는 언제든 1등이 바뀔 수 있다
밀레니얼 세대에서는 인스타그램이 대세이다

3. 메신저앱 1위 왓츠앱 인수

4. 가상현실 업체 오큘러스 인수
공상과학 영화로 보는 가상현실 세계
오큘러스 헤드셋으로 VR 게임 시장 진출
최종 목표는 가상현실 소셜 월드 제패

5. 페이스북 블록체인 암호자산 리브라
전세계 단일 결제수단 제공 계획
페이스북 페이 서비스로 핀테크 진출

6. 페이스북 투자 포인트

3부 미래의 G1 중국 내수주 집중 분석

5장 중국 1등 인공지능 기업 평안보험

1. 인공지능 시대 금융과 보험이 달라진다
인공지능이 사고확률을 예측한다
보험금 지급시간 4,000분의 1로 단축

2. GDP 1만 달러를 돌파하면 보험 시장이 급성장한다
한국 보험산업의 과거와 현재
중국 중산층의 증가와 보험산업의 성장

3. 생명보험과 손해보험에서 1등을 노린다
시장 점유율 1위 보험사에 투자하라
평안보험의 높은 성장 가능성

4. 인공지능 기업으로 트랜스포메이션한다
보험사 고유의 리스크 분석
보험 판매 활동에 인공지능 활용
보험에서 헬스케어와 IT로 분야 확장

5. 인공지능 자회사 3개를 주목해라!
⑴ 평안굿닥터
⑵ 루닷컴
⑶ 원커넥트(금융이장통)
6. 평안보험 투자 포인트

6장 중국 1등 내수주 귀주모태

1. 중국의 루이비통 귀주모태
전세계 주류 브랜드 1위
중국 GDP 1만 달러 시대 내수주

2. 전세계인들이 반한 마오타이주
파나마 만국박람회장에 퍼진 마오타이주의 향기
역사적 만찬장에 반드시 필요한 건배주

3. 귀주모태의 초고가 정책
마오타이주의 한정된 생산량
아무리 비싸도 없어서 못 판다
아파트 대신 마오타이주 재테크!
수요와 공급의 원리가 무시되는 출고가 규제

4. 부정부패와 지배구조 리스크
비리의 상징이 된 마오타이주
공무원과 임원들의 유착과 부정
귀주모태그룹의 지배구조 리스크

5. 마오타이주 계열주도 주목하라
비싸서 부담이라면 마오타이 계열주를 사라!

6. 귀주모태 투자 포인트

7장 불황을 즐기는 유럽 1등 럭셔리 기업 루이비통

1. 중국 내수 수혜주 루이비통
중국 중산층 4억 명

2. 유럽 시가총액 2위 루이비통
세계 최대 명품 기업 연합체 LVMH
루이비통 이름 뒤에 붙은 술 회사 이름
루이비통의 럭셔리한 성장 과정

3. 불황에도 계속되는 고가 정책
불황인데 계속되는 가격 인상
불황을 이기는 사업다각화 전략

4. 인수합병의 귀재 베르나르 아르노
패션에서 시작해 영역 확장
인수합병을 통한 성장 전략

5. 고객 범위 확대 정책
플렉스해버렸지 뭐야!
LVMH 계열 브랜드들

6. 루이비통 투자 포인트

4부 2030 미래의 부 포트폴리오

8장 글로벌 1등 기업들로 짠 포트폴리오

1. 기업가치를 분석하라

2. 부의 포트폴리오를 구성하라

3. IMF, 9.11테러, 글로벌 금융위기를 기억하라

4. 인공지능 기업에 투자해라

부록
투자할 돈이 없다면 퇴직연금을 활용해라!
퇴직연금이 방치되고 있다
퇴직연금이 살아야 노후가 산다
퇴직연금과 연금저축으로 투자해라
간접투자인 TDF도 좋은 대안이다

참고문헌

“미래에는 어떤 기술이 인류에게 지대한 영향을 미칠까”
2019년 7월에 한국을 방문한 일본 소프트뱅크 손정의 회장은 “앞으로 한국이 집중해야 할 것은 첫째도 인공지능, 둘째도 인공지능, 셋째도 인공지능이다.”라고 말했다. 그래서인지 2020년 정초부터 신문 을 펼치면 온통 인공지능 이야기뿐이다. 인공지능이 한국에서만 뜨거 운 건 아니다. 실제 글로벌 시장에서는 이미 거대 기술 기업들의 인공 지능 혈투가 시작됐다. 이 혈투의 현장을 어디서 확인할 수 있을까?
2020년 1월에 미국 라스베이거스에서 열린 세계 가전ㆍT 전시회 CES는 앞으로 10년간 인류에게 어떤 미래가 펼쳐질지를 예측해볼 수 있다. CES 2020의 슬로건은 ‘인공지능을 우리의 일상으로’이다. 이곳 에서 글로벌 1등 기업들이 선보인 기술은 어떤 것이었을까? 사물인터넷, 5G, 가상현실, 증강현실 등 다양한 분야에서 신기술이 쏟아져 나왔다. 하지만 핵심은 단연 인공지능 기술이다. 2020 CES를 유심히 살펴보면 아마존, 구글, 페이스북 등이 인공지능 기술 개발에 얼마나 사 활을 걸고 있는지 느낌이 확 올 것이다.
-p. 31

서울 아파트의 6년간 누적 수익률은 경이적이다. 74.9%다. 연평균 수익률 12.5%를 자랑한다. 반면 한국 코스피 지수의 수익률은 초라하다. 누적 수익률은 12.9%이고 연평균 수익률은 고작 2%다. 은행예금 과 비슷하다. 이런 이유로 한국에서는 부동산 투자만이 유일한 승리 공식처럼 여겨진다. 하지만 글로벌 관점에서 관찰해보자. 더 경이적인 수익률을 보이는 곳이 있다. 바로 미국 나스닥 지수다. 최근 6년간 연 평균 수익률은 19%다. 한국 코스피 지수의 10배 수준이다. 기간을 늘려 최근 9년간의 연평균 수익률을 살펴보면 무려 40%다. 서울 아파트 와 미국 나스닥 지수와의 대결은 나스닥 지수의 압승이다.
도대체 왜 미국 나스닥 지수는 이렇게 많이 올랐을까? 나스닥 시장에 글로벌 플랫폼 시장을 장악한 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구 글, 페이스북 등이 모두 상장돼 있기 때문이다. 이들 1등 기업들은 플랫폼 시장을 선점하며 압도적인 독점 기업들로 성장했다. 현재도 세 계를 지배하는 기업들이지만 앞으로가 더 기대된다. 우리가 자녀들 을 성공적으로 교육시키고 성장시키기 위해서는 이 기업들을 잘 관찰해야 한다.
-p. 42

글로벌 1등 플랫폼 기업들은 이미 글로벌 전체에서 독점적인 경쟁력을 갖추고 있다. 이를 기반으로 막대한 이익을 내고 있다. 게다가 다가올 인공지능 시대에 대비해 상상을 초월하는 자금을 인공지능 기술개발에 선제적으로 쏟아붓고 있다. 그런데 이런 훌륭한 글로벌 1등 플랫폼 기업 중 상당수는 이미 필자의 첫 번째 책인 『1천만 원부터 진짜 재테크』에서 소개한 바 있다. 그렇다면 이 주요 종목 8개의 2019년 1년간의 평균 수익률은 어땠을까? 무려 43%다. 반면 2019년의 서울 부동산 평균 상승률은 10.7%다. 글로벌 시장을 선도하는 주요 8개 기업 수익률이 서울부동산 수익률보다 4배 좋았다. 어찌 보면 당연한 결과다.
-p. 65

“애플 한 개 기업이 한국 코스피 시장 전체보다 크다.”
2019년의 부진한 한국증시를 평가할 때 자조적인 의미로 가장 많이 사용됐던 말이다. 애플의 시가총액(2019년 말)은 1,500조 원(1조 3,000억 달러)으로 792개 회사가 상장된 한국 코스피 전체 시가총액 1,420조 원보다 크다.
-p. 104

마크 주커버그는 가상현실 시장뿐 아니라 증강현실 시장으로도 진격하고 있다. 이미 ‘오리온’이라는 암호명이 붙은 AR 글래스를 개발하고 있다. 그는 2020년 1월에 본인의 페이스북에 “2010년대의 기술 플랫폼이 휴대전화였다면 2020년대에는 AR 글래스에서 혁신이 나올 것이다.”라고 주장했다.
그의 목표는 10년 뒤인 2030년에 페이스북의 ‘VR 글래스’와 ‘AR 글래스’가 지금의 스마트폰 지위를 차지하게 만드는 거다. 정말 그런 날이 온다면 드디어 그가 꿈에도 그리던 페이스북을 대표하는 디바이스를 전세계 사람들이 모두 가지게 될 것이다. 그리고 우리는 페이스북의 호라이즌이라는 가상현실 세계와 우리가 생활하고 있는 진짜현실 세계를 넘나들며 살아가게 될지도 모른다.
-p. 168

게다가 2025년쯤에 페이스북의 리브라가 정말로 도입된다면 페이 스북은 전세계인을 연결한 상태에서 가상현실과 금융 분야에서 막강 한 영향력을 갖춘 기업이 될 것이다. 주식은 꿈을 먹고 자란다. 마크 주커버그와 같은 꿈을 꾸며 페이스북을 포트폴리오에 편입해보자. 페이스북의 사용자가 늘어날 때마다 행복해질 것이다. 우리가 천재가 아니라는 사실에 슬퍼할 필요는 없다. 하지만 우리가 천재를 알아보지 못한다면 이는 매우 불행한 일이다. 돈을 벌 수 있는 절호의 기회 를 날려버리기 때문이다.
코로나19 바이러스로 인해 페이스북의 유일한 수익원인 광고 매출 이 2020년에 급감했다. 게다가 광고 매출에 도움을 줄 것으로 기대됐던 도쿄 올림픽마저 1년 연기돼 설상가상이다. 현재 페이스북과 인스타그램 사용자들의 체류시간은 늘어났다. 하지만 대형 광고주들은 전세계가 마비된 현재의 상황에서 페이스북과 인스타그램에 광고할 이유를 찾지 못하고 있다.
이로 인해 페이스북 주가는 2020년 3월 말 기준 무려 30% 이상 폭락 중이다. 하지만 장기적인 관점에서 본다면 저렴한 가격에 베팅할 수 있는 기회이기도 하다.
-p. 177

평안보험의 창업자 마밍저馬明哲 회장은 알리바바의 창업자 마윈馬雲 회장, 텐센트의 창업자 마화텅馬化騰 회장과 함께 중국 경제계에서 3마三馬로 불린다. 전통적인 금융업을 영위하는 평안보험이 중국 최고의 IT 기업들과 어깨를 나란히 하는 이유가 뭘까?
평안보험의 마 회장은 오래전부터 보험사 고유의 리스크에 대해 인 지하고 있었다. 그래서 그룹의 무게 중심을 헬스케어와 IT 분야로 확 대하기를 원했다. 그런 노력의 하나로 과거 10년간 약 8조 원(470억 위안)을 IT와 인공지능 분야에 쏟아부었다. 앞으로도 매년 매출액의 1% 이상을 추가로 IT와 인공지능 분야에 투자할 예정이다. 계산해보 면 10년간 약 17조 원(1,000억 위안)이다.
평안보험에는 2019년 말 기준 약 11만 명의 기술 비즈니스 실무자, 3만 5,000명의 연구개발 인력, 과학기술 인재팀 2,600명이 근무한다. 기술 관련 지식재산권도 이미 2만 건이 넘는다. 평안보험은 회사 매출 의 10%에도 못 미치는 헬스케어와 IT 분야 비중을 장기적으로 50% 수준까지 확대할 야심 찬 계획을 가지고 있다. 평안보험은 과연 보험 회사일까? 아니면 인공지능 회사일까?
-p. 198

2019년 1월에 중국 국가통계원이 발표한 자료를 보면 중국에는 1억 4,000만 가구의 중산층이 있다. 이를 인구수로 계산하면 약 4억 명에 육박하는 것으로 추정된다.
더 중요한 건 중국의 중산층이 계속 증가하고 있다는 점이다. 2020년에 1인당 국민소득이 1만 달러를 돌파하면서 급속도로 신흥부자와 중산층이 늘어난 세계 최대의 소비시장이다. 그런데 중국 중산층의 성장으로 수혜받는 중국기업을 막상 찾아내기란 쉽지 않다. 귀주모태 주나 평안보험이 있긴 하지만 그보다 더 직접 수혜받는 회사는 따로 있다. 바로 루이비통 같은 명품 기업들이다. 특히 루이비통만큼 중국 중산층의 성장 수혜를 한꺼번에 받는 회사가 또 있을까?
-p. 245

이제 드디어 글로벌 1등 기업들을 중심으로 포트폴리오를 만들어 볼 때가 됐다. 이 책의 앞부분에서 요약 분석했던 주요 8개 종목들의 2019년 평균 수익률은 43%다. 필자가 증권사 영업점 현장에서 접촉 한 고객들은 일단 ‘글로벌 1등 기업에 투자하자’는 콘셉트에 좋은 반응을 보였다.
이제 이번 책에서 소개한 총 13개의 글로벌 1등 기업 가치를 체크 해보자. 8개 기업은 간략 분석을 했고 5개 기업은 상세 분석을 했다. 많다면 많은 종목이지만 미래의 인공지능 시대를 이끌어나갈 강력한 플랫폼 기업들, 중국의 인공지능과 IT 산업을 이끌어나갈 기업들, 중국의 제약ㆍ바이오 산업과 내수시장의 성장 과실을 그대로 향유할 수 있는 알짜 기업들로 구성돼 있다. 필자로서는 어느 기업 하나 포기하기 아까운 훌륭한 기업들이다. 이 기업들 위주로 포트폴리오를 구성 한다면 5년이나 10년 뒤에 좋을 결과가 있을 것으로 기대한다.
-pp. 279~280