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돈의 게임에서 이기려면 게임의 법칙을 알아야 한다!

위기 속의 숨은 기회를 잡기 위한 미래학자의 투자 시나리오를 담은 『부자의 시간』. 미래학자인 저자는 이 책에서 처음 미래학을 공부할 때부터 가슴 속에 품어 온 “개인이 금융 약자 또는 패자의 처지에서 벗어나 승리하려면 어떻게 해야 할까?”에 대한 답을 찾고자 한다. 2008년 금융위기와 함께 시작된 네 번의 큰 투자 기회 중 한 번은 이미 지나갔지만 아직 한 번의 기회가 남아 있다고 이야기하면서 이미 시작된 기회를 잡을 수 있는 승리 전략을 개발할 수 있도록 이끌어준다.

책은 크게 2부로 구성되어 있다. 1부에서는 돈의 게임에서 이기기 위해 게임의 법칙을 이해할 수 있도록 7개의 시스템 지도를 통해 금융과 경제의 판이 돌아가는 이치, 구조, 흐름을 읽을 수 있는 원리를 소개한다. 2부에서는 저자가 직접 연구하여 개발하고 실행하고 있는 투자 시나리오를 공개한다. 50년 만에 찾아온 투자기회에 대응하는 최소 12배에서 최대 300배까지 수익을 올릴 수 있도록 구체적인 방법과 고려할 요소들을 자세하게 정리하였다.

2008년 금융위기와 함께 시작된 네 번의 큰 투자 기회!
한 번은 이미 지나갔지만, 우리에겐 아직 세 번의 기회가 남아 있다.
위기 속에 숨은 세 번의 기회를 잡기 위한 미래학자의 투자 시나리오를 공개한다. 8년 간 최소 12배, 최대 300배의 수익의 투자 시나리오를 참고해서 이미 시작된 기회를 잡을 수 있는 나만의 승리 전략을 개발하라.

돈의 게임에서 이기려면 게임의 법칙을 알아야 한다.
“개인이 금융 약자(또는 패자)의 처지에서 벗어나 승리하려면 어떻게 해야 할까?” 이 책은 미래학자인 필자가 처음 미래학을 공부할 때부터 오랫동안 가슴 속에 품어 온 이 질문에 대한 답의 하나이다.

이 책은 크게 두 부분으로 구성되어 있다.
1부에서는 7개의 시스템 지도를 통해 금융과 경제의 판이 돌아가는 이치, 구조, 흐름을 읽는 원리를 소개한다. 돈의 게임에서 이기고 싶다면 게임의 법칙을 이해해야 하기 때문이다. 현재의 경제와 금융은 유럽과 미국의 국제 금융자본이 주도한다. 우리는 이 상황을 바꿀 수 없다. 그렇기 때문에 그들이 주도하는 게임의 흐름을 통찰하여 대응해야 한다. 7개의 경제 시스템 지도를 가지면 유럽과 미국의 금융 세력가들이 주도하는 판 위에서 벌어지는 경제전쟁, 투자전쟁, 금융전쟁에서 각 플레이어들이 어떻게 움직일 것이며, 어떤 일이 일어날 가능성이 있는지 예측하고 이기는 전략을 세울 수 있다.

최소 12배~최대 300배의 투자 시나리오를 공개한다
2부에서는 50년 만에 찾아온 투자기회에 대응하는 최소 12배에서 최대 300배까지 수익을 올릴 수 있는 투자 시나리오를 공개한다. 이 투자 시나리오는 필자가 직접 연구하여 개발하고 실행하고 있는 시나리오이다. 이를 통해 독자들이 경제와 금융에 대한 미래 예측을 돈으로 바꾸는 자기만의 시나리오를 개발하는 과정에서 소중한 참고자료로 활용할 수 있도록 구체적인 방법과 고려할 요소를 구체적으로 소개한다.(물론 이 시나리오는 투자 권유나 재테크 가이드가 아니다. 부의 흐름에 대한 통찰을 돈으로 바꾸는 방법에 대해 구체적으로 생각할 수 있도록 돕기 위해 필자가 투자 시나리오를 개발할 때 어떤 점들을 검토해야 하는지를 보여주는 사례 연구 자료일 뿐이다)

부의 흐름을 읽고 길목을 지키자
지금은 저금리 잔치의 마지막 국면이자, 본격적인 금리 인상이 시작되는 지점이다. 유동성, 즉 2008년 금융위기 이후 어마어마하게 풀린 돈의 힘으로 오른 부동산과 주식의 가격은 1년~2년 정도의 기간을 거치며 거품을 반납하고 제자리를 찾아갈 것이다.
2008년 이후의 세계 경제 흐름을 분석한 필자는 2011년부터 강의와 책을 통해서 미국과 세계경제에 대해 다음과 같은 변화를 핵심 내용으로 하는 예측을 발표했다.

O 미국 경제는 ‘양적완화 축소 및 중지(1단계)’ - 기준금리 인상(2단계) - 보호무역주의(3단계) - '신산업 버블(4단계)의 4단계를 거치며 회복할 것이다.
O 미국은 앞으로 최소 20년 이상은 G1(Great One)의 자리를 유지할 것이다.
O 2013년 이전에는 미국 발 금융위기로 인해 세계경제가 크게 흔들렸지만, 2013년 이후에는 미국 경제의 회복 과정에서 세계가 다시 한 번 더 크게 요동칠 것이다. 이 과정에서 가장 먼저 신흥국, 이어서 2018년말~2019년에 한국, 마지막으로 중국이 위기를 한 번씩 맞을 가능성이 크다. 2008년 시작된 글로벌 위기는 중국의 위기를 마지막으로 본격적인 호황국면으로 전환할 것이다.

위기의 본질은 부채다. “과도한 채무 차입으로 인한 금융위기는 ‘계속 피어오르는 질긴 다년생화’ 같아서 신용의 선순환이 멈추는 순간 반드시 피어난다.”미국이 가장 먼저 위기를 맞았는데 이제 구조조정을 마무리 하고 성장 사이클에 올라탔다. 다음으로 유럽은 구조조정의 마무리 단계를 지나고 있다. 한국과 중국은 2008년 이후 부채를 늘려서 위기를 늦추어 왔다. 그러나 한국과 중국도 늘어난 부채로 인한 위험을 구조조정 없이 넘어갈 수는 없다. 언제 위기를 겪고, 어느 정도의 충격에서 막아낼 수 있을지의 문제만 남았을 뿐이다.
여기에 기회가 있다. 금융위기의 역사를 보라. 낙폭이 큰 급락장 뒤에 주가는 떨어진 폭보다 더 큰 폭으로 상승했다. 그런데 이런 급락 뒤의 급등 시장 외에 최고의 투자기회를 만들어낼 큰 흐름이 하나 더 있다. 바로 미국을 중심으로 인간의 무한한 창의력을 기반으로 한 새로운 산업, 새로운 제품과 서비스가 본격적으로 시장을 창출하면서 나타날 새로운 투자 기회다.
이처럼 큰 투자 기회가 연속으로 이어지는 경우는 금융과 투자의 역사를 살펴볼 때, 최소20-30년에 한 번 오는 기회이다. 어쩌면 최대 50년이나 한 세기만에 한 번 오는 기회가 될 지도 모른다.
중대한 변화의 시기에는 우리의 노력보다 변화의 방향을 읽는 것이 먼저다. 눈앞의 일만 열심히 하면 된다는 생각이 우리에게 어떤 재앙을 가져올 수 있는지를 우리는 지난 IMF 외환위기와 2008년 금융위기를 통해 경험했다. 반대로 위기를 예측하고, 위기 이후를 통찰하여 큰 기회를 잡은 사람들의 이야기도 우리는 잘 알고 있다.
특히 금융시장에서 우리 돈의 가치를 지키고, 나아가 100세 시대를 준비할 수 있는 경제적 여유를 만들어야 할 절박한 이유를 가진 우리는 미래를 예측하는 올바른 관점과 통찰력을 기르는 데 투자해야 한다. 그것이 우리의 노력을 몇 배 더 가치 있게 만들어줄 것이기 때문이다.

2008년 금융위기와 함께 시작된 네 번의 큰 투자 기회! 한 번은 이미 지나갔지만, 우리에겐 아직 세 번의 기회가 남아 있다. 위기 속에 숨은 세 번의 기회를 잡기 위한 미래학자의 투자 시나리오를 공개한다. 8년 간 최소 12배, 최대 300배의 수익의 투자 시나리오를 참고해서 이미 시작된 기회를 잡을 수 있는 나만의 승리 전략을 개발하라. 돈의 게임에서 이기려면 게임의 법칙을 알아야 한다. “개인이 금융 약자(또는 패자)의 처지에서 벗어나 승리하려면 어떻게 해야 할까?” 『부자의 시간』은 미래학자인 필자가 처음 미래학을 공부할 때부터 오랫동안 가슴 속에 품어 온 이 질문에 대한 답의 하나이다.

이 책은 크게 두 부분으로 구성되어 있다.
1부에서는 7개의 시스템 지도를 통해 금융과 경제의 판이 돌아가는 이치, 구조, 흐름을 읽는 원리를 소개한다. 돈의 게임에서 이기고 싶다면 게임의 법칙을 이해해야 하기 때문이다. 현재의 경제와 금융은 유럽과 미국의 국제 금융자본이 주도한다. 우리는 이 상황을 바꿀 수 없다. 그렇기 때문에 그들이 주도하는 게임의 흐름을 통찰하여 대응해야 한다. 7개의 경제 시스템 지도를 가지면 유럽과 미국의 금융 세력가들이 주도하는 판 위에서 벌어지는 경제전쟁, 투자전쟁, 금융전쟁에서 각 플레이어들이 어떻게 움직일 것이며, 어떤 일이 일어날 가능성이 있는지 예측하고 이기는 전략을 세울 수 있다.

최소 12배~최대 300배의 투자 시나리오를 공개한다

2부에서는 50년 만에 찾아온 투자기회에 대응하는 최소 12배에서 최대 300배까지 수익을 올릴 수 있는 투자 시나리오를 공개한다. 이 투자 시나리오는 필자가 직접 연구하여 개발하고 실행하고 있는 시나리오이다. 이를 통해 독자들이 경제와 금융에 대한 미래 예측을 돈으로 바꾸는 자기만의 시나리오를 개발하는 과정에서 소중한 참고자료로 활용할 수 있도록 구체적인 방법과 고려할 요소를 구체적으로 소개한다.(물론 이 시나리오는 투자 권유나 재테크 가이드가 아니다. 부의 흐름에 대한 통찰을 돈으로 바꾸는 방법에 대해 구체적으로 생각할 수 있도록 돕기 위해 필자가 투자 시나리오를 개발할 때 어떤 점들을 검토해야 하는지를 보여주는 사례 연구 자료일 뿐이다)

부의 흐름을 읽고 길목을 지키자

지금은 저금리 잔치의 마지막 국면이자, 본격적인 금리 인상이 시작되는 지점이다. 유동성, 즉 2008년 금융위기 이후 어마어마하게 풀린 돈의 힘으로 오른 부동산과 주식의 가격은 1년~2년 정도의 기간을 거치며 거품을 반납하고 제자리를 찾아갈 것이다.
2008년 이후의 세계 경제 흐름을 분석한 필자는 2011년부터 강의와 책을 통해서 미국과 세계경제에 대해 다음과 같은 변화를 핵심 내용으로 하는 예측을 발표했다.

* 미국 경제는 ‘양적완화 축소 및 중지(1단계)’ -> 기준금리 인상(2단계)-> 보호무역주의(3단계)->‘신산업 버블(4단계)의 4단계를 거치며 회복할 것이다.
* 미국은 앞으로 최소 20년 이상은 G1(Great One)의 자리를 유지할 것이다.
* 2013년 이전에는 미국 발 금융위기로 인해 세계경제가 크게 흔들렸지만, 2013년 이후에는 미국 경제의 회복 과정에서 세계가 다시 한 번 더 크게 요동칠 것이다. 이 과정에서 가장 먼저 신흥국, 이어서 2018년말~2019년에 한국, 마지막으로 중국이 위기를 한 번씩 맞을 가능성이 크다. 2008년 시작된 글로벌 위기는 중국의 위기를 마지막으로 본격적인 호황국면으로 전환할 것이다.

위기의 본질은 부채다. “과도한 채무 차입으로 인한 금융위기는 ‘계속 피어오르는 질긴 다년생화’ 같아서 신용의 선순환이 멈추는 순간 반드시 피어난다.”미국이 가장 먼저 위기를 맞았는데 이제 구조조정을 마무리 하고 성장 사이클에 올라탔다. 다음으로 유럽은 구조조정의 마무리 단계를 지나고 있다. 한국과 중국은 2008년 이후 부채를 늘려서 위기를 늦추어 왔다. 그러나 한국과 중국도 늘
어난 부채로 인한 위험을 구조조정 없이 넘어갈 수는 없다. 언제 위기를 겪고, 어느 정도의 충격에서 막아낼 수 있을지의 문제만 남았을 뿐이다.
여기에 기회가 있다. 금융위기의 역사를 보라. 낙폭이 큰 급락장 뒤에 주가는 떨어진 폭보다 더 큰 폭으로 상승했다. 그런데 이런 급락 뒤의 급등 시장 외에 최고의 투자기회를 만들어낼 큰 흐름이 하나 더 있다. 바로 미국을 중심으로 인간의 무한한 창의력을 기반으로 한 새로운 산업, 새로운 제품과 서비스가 본격적으로 시장을 창출하면서 나타날 새로운 투자 기회다.
이처럼 큰 투자 기회가 연속으로 이어지는 경우는 금융과 투자의 역사를 살펴볼 때, 최소20-30년에 한 번 오는 기회이다. 어쩌면 최대 50년이나 한 세기만에 한 번 오는 기회가 될 지도 모른다.

중대한 변화의 시기에는 우리의 노력보다 변화의 방향을 읽는 것이 먼저다. 눈앞의 일만 열심히 하면 된다는 생각이 우리에게 어떤 재앙을 가져올 수 있는지를 우리는 지난 IMF 외환위기와 2008년 금융위기를 통해 경험했다. 반대로 위기를 예측하고, 위기 이후를 통찰하여 큰 기회를 잡은 사람들의 이야기도 우리는 잘 알고 있다.
특히 금융시장에서 우리 돈의 가치를 지키고, 나아가 100세 시대를 준비할 수 있는 경제적 여유를 만들어야 할 절박한 이유를 가진 우리는 미래를 예측하는 올바른 관점과 통찰력을 기르는 데 투자해야 한다. 그것이 우리의 노력을 몇 배 더 가치 있게 만들어줄 것이기 때문이다.

서문 부의 게임에서 이기기 위한 두 가지 준비

Part 1 금융전쟁의 판을 읽는다
제1장 부의 흐름을 읽는다
부자가 되는 출발점
타짜, 빅머니, 하우스, 그리고 호구
한국인의 3대 걱정, 그 미래는?
부자의 통찰력은 어디에서 나오나?
부의 흐름을 읽으면 길목이 보인다
[북인북]부자의 사고 기술, 시스템 사고

제2장 부의 미래지도
승부를 가르는 7개의 전장
중앙은행의 탄생
신용 창조 시스템의 구조
중앙은행을 움직이는 사람들
중앙은행이 할 수 있는 것
버블, 죽은 공명에 쫓기는 사마중달
현대의 금융과 적벽대전의 조조가 닮은 점
신용 팽창과 신용 수축의 마법
달러의 순환에 따른 7단계 패턴
환율, 한국 경제의 급소

제3장 미래 기술이 만드는 부의 패턴
신기술이 부로 전환되는 조건
신기술이 부를 만드는 패턴

제4장 금융자본은 어떻게 움직이는가
금융자본의 정체
미국의 전략, 소리장도
금융자본가의 전략, 성동격서
거인의 공격전술, 진화타겁과 순수견양
개인의 대응 전략, 지피지기
원샷 원킬 전략

Part 2 금융전쟁에서 이기는 대담한 전략
제5장 50년만의 투자 기회 열린다
부자의 시간이 온다
어떤 기회인가
착시를 경계하자, 신호와 소음
기회에 어떻게 대응할까?
정말, 이런 일이 벌어질까?

제6장 나의 3단계 투자 시나리오
최대 300배 투자 시나리오
반복되는 위기만큼 반복되는 기회
위기에 맞서는 시나리오 투자법
투자시장에서 변하지 않는 진실

제7장 1단계: 미국 기준금리 인상에 투자하는 방법
미국 기준금리 인상의 투자 기회
원-달러 환율 변동에 대한 투자의 장점과 리스크
미국 장기국채에 투자하는 상품을 골라보자
ETF를 주목하자
레버리지 ETF로 수익을 극대화한다
ETF의 종류
ETF의 위험요소, 추적 오차
ETF의 위험요소, 상장폐지
왜 ETF에 투자해야 할까?
앞으로 8년에 걸친 ETF 투자 전략
기준금리 상승기에 수익을 내는 ETF 투자법
채권보다는 채권형 ETF
연준의 보유자산 축소가 시장에 미칠 영향
미 국채 가격의 단기적 변동 가능성
레버리지 ETF, TMV 투자의 기초
TMV 수익률 예측 시나리오
레버리지 ETF 투자에서 조심할 것
TMV 투자, 또 다른 시나리오들

제8장 2단계: 한국 주식시장에 투자하는 방법
2019년, 금융위기의 정점에서 기회가 만들어진다
주식시장 폭락이 만들어주는 역설적 기회
폭락 후 회복기에 2~3배 수익 기회 온다
한국 금융위기, 또 다른 투자 시나리오들

제9장 3단계: 낮은 가격에 중국을 사는 방법
중국 주식 언제 가장 쌀까?
중국의 하락과 회복, 두 번의 기회
중국 주식시장, 1만 포인트 넘는다
중국, 또 다른 투자 시나리오들
투자 시나리오에서 가장 나쁜 미래 가능성
몇 가지 질문들

에필로그
미주

서문 부의 게임에서 이기기 위한 두 가지 준비

Part 1 금융전쟁의 판을 읽는다

제1장 부의 흐름을 읽는다
부자가 되는 출발점
타짜, 빅머니, 하우스, 그리고 호구
한국인의 3대 걱정, 그 미래는?
부자의 통찰력은 어디에서 나오나?
부의 흐름을 읽으면 길목이 보인다
[북인북]부자의 사고 기술, 시스템 사고

제2장 부의 미래지도
승부를 가르는 7개의 전장
중앙은행의 탄생
신용 창조 시스템의 구조
중앙은행을 움직이는 사람들
중앙은행이 할 수 있는 것
버블, 죽은 공명에 쫓기는 사마중달
현대의 금융과 적벽대전의 조조가 닮은 점
신용 팽창과 신용 수축의 마법
달러의 순환에 따른 7단계 패턴
환율, 한국 경제의 급소

제3장 미래 기술이 만드는 부의 패턴
신기술이 부로 전환되는 조건
신기술이 부를 만드는 패턴

제4장 금융자본은 어떻게 움직이는가
금융자본의 정체
미국의 전략, 소리장도
금융자본가의 전략, 성동격서
거인의 공격전술, 진화타겁과 순수견양
개인의 대응 전략, 지피지기
원샷 원킬 전략

Part 2 금융전쟁에서 이기는 대담한 전략

제5장 50년만의 투자 기회 열린다
부자의 시간이 온다
어떤 기회인가
착시를 경계하자 ? 신호와 소음
기회에 어떻게 대응할까?
정말, 이런 일이 벌어질까?

제6장 나의 3단계 투자 시나리오
최대 300배 투자 시나리오
반복되는 위기만큼 반복되는 기회
위기에 맞서는 시나리오 투자법
투자시장에서 변하지 않는 진실

제7장 1단계: 미국 기준금리 인상에 투자하는 방법
미국 기준금리 인상의 투자 기회
원-달러 환율 변동에 대한 투자의 장점과 리스크
미국 장기국채에 투자하는 상품을 골라보자
ETF를 주목하자
레버리지 ETF로 수익을 극대화한다
ETF의 종류
ETF의 위험요소, 추적 오차
ETF의 위험요소, 상장폐지
왜 ETF에 투자해야 할까?
앞으로 8년에 걸친 ETF 투자 전략
기준금리 상승기에 수익을 내는 ETF 투자법
채권보다는 채권형 ETF
연준의 보유자산 축소가 시장에 미칠 영향
미 국채 가격의 단기적 변동 가능성
레버리지 ETF, TMV 투자의 기초
TMV 수익률 예측 시나리오
레버리지 ETF 투자에서 조심할 것
TMV 투자, 또 다른 시나리오들

제8장 2단계: 한국 주식시장에 투자하는 방법
2019년, 금융위기의 정점에서 기회가 만들어진다
주식시장 폭락이 만들어주는 역설적 기회
폭락 후 회복기에 2~3배 수익 기회 온다
한국 금융위기, 또 다른 투자 시나리오들

제9장 3단계: 낮은 가격에 중국을 사는 방법
중국 주식 언제 가장 쌀까?
중국의 하락과 회복, 두 번의 기회
중국 주식시장, 1만 포인트 넘는다
중국, 또 다른 투자 시나리오들
투자 시나리오에서 가장 나쁜 미래 가능성
몇 가지 질문들

에필로그
미주