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머니 : 미국의 잘못된 통화정책이 어떻게 세계 금융시장에 여러 문제를 일으키고 있는가

원제 : Money
소득공제

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출판사 서평

* 세계의 대표 금융 전문가 스티브 포브스가 냉철하게 분석한 세계경제의 현재와 미래.
* 2000년대의 경기 침체의 원인, 결과 그리고 해결책에 대해 심도 있게 다룬 책.
* 불안정한 화폐에서 개인의 재산을 보호하기 위해, 지금 당장 해야 할 일에 대한 조언을 다룬 책.


최근 세계 경제가 겪고 있는 문제나 위기 사항들에 있어서 화폐가 어떤 역할을 하고 또 어떤 정치경제사회적인 이슈들과 연관되어 있는지 그 발전사와 현대 사례들을 통해 세계경제의 흐름을 일목요연하게 배울 수 있다. 특히 유명한 포브스의 회장인 스티브 포브스가 집필한 책으로 그가 그 동안 주장하고 근거를 설명하는 세계경제의 위기 극복을 위한 대안들에 대해 알기 쉽게 정리할 수 있는 계기가 된다.

돈을 제대로 이해하는 것만이 우리가 살 길이다!
오늘날의 잘못된 통화정책들은 최근 금융위기와 심지어 1930년대의 공포와 견줄 새 글로벌 경제적, 사회적 재앙을 일으킬 공산이 크다. 세계적 금융 전문가인 저자 스티브 포브스는 [머니]에서 이러한 끔찍한 사태가 일어나지 말아야 하는 이유, 그리고 그것을 예방할 수 있는 방법에 대해 보여준다. 뿐만 아니라 경제 위기 속에서 우리가 부를 지키고 돈을 투자할 방법에 대한 매우 귀중한 조언도 알려준다.

스티브 포브스와 엘리자베스 에임스는 오늘날의 세계적인 경제 위기는 사람들이 돈에 대해 잘못 이해하고 있고, 기본적인 통화 원칙에 대해 위험스러울 정도로 무지해졌기 때문임을 강조하며, 다음과 같은 질문에 대한 해답을 제시한다.

돈과 가치의 차이는 무엇인가?
무엇이 진짜 부인가?
건전 화폐는 사회의 순기능에 어떻게 기여하는가?
미국의 잘못된 통화정책이 현재 어떻게 세계 금융 시장에 문제들을 일으키고 있는가?
달러와 다른 통화들의 강세를 재건하기 위해서 우리는 무엇을 할 수 있을까?

달러의 붕괴가 세계경제에 어떤 영향을 미쳤나?
[머니]는 미국과 다른 국가들이 오늘날의 문제들을 극복하고자 한다면 건전 화폐로의 회귀가 왜 필수불가결한 것인지 설명한다. 두 저자는 안정적인 돈과 통화가 진정한 경제 회복과 안정적이고 번창하는 경제로 가는 유일한 길임을 주장한다.

자본주의 역사를 좌우하던 근본적인 통화정책에 무지한 대가는 현대인들이 치러야 할 몫이 되었다. 실질적 가치와 관계없이 통용되는 명목화폐가 변동을 거듭하는 체계로 인해, 2008, 2009년의 경제 침체와 2013, 2014년의 개발도상국의 금융 위기가 지속되고 있으며, 미국 경제는 공식적으로 부를 창조하는 것이 아니라 부를 파괴하는 상태로 변모해 버렸다. 수천만 명의 인구가 실제 수입이 줄었다는 압박감을 느끼고 있다. 저자들은 수많은 설득력 있는 사례들을 통해 버락 오바마, 벤 버냉키, 재닛 옐런이 이끄는 연방준비제도와 그 불안정한 달러 정책들이 재앙을 향해 가속 페달을 밟고 있음을 증명해 보인다.

그렇다면 건전 화폐 정책과 건강한 경제로 회귀할 수 있는 가장 효과적인 방법이 있을까? 스티브 포브스는 그 원인을 잘못된 통화정책에서 찾고 있으며, 오래된 돈에 대한 오해를 풀고 돈의 가치를 회복시킬 방법들을 제안하고 있다. 현재의 문제를 극복하기 위해서는 가치가 안정된 건전화폐로의 복귀가 왜 필수적인가를 분석하고, 경제 회복을 위한 방안을 제시한다.

그렇다면 우리는 어떻게 이 위기 속에서 살아남을 수 있는가?
[머니]는 통화 완화와 금융 시장에 대한 과잉규제는 최근 금융난들의 원인이며, 금본위제에서 달러를 분리한 것이 그 문제의 근원임을 밝히고 있다.

무엇보다 측정 단위로서 돈이 안정적이어야 하며, 돈의 가치가 오르내리는 것이 어떤 문제를 일으키는지, 정책입안자의 통화와 무역 정책의 부조리들과 양적완화, 즉 화폐의 공급을 임의적으로 늘리는 것이 어떻게 역효과를 낳으며 경제 회복을 늦추는 원인이 되는가를 분석한다. 과도하게 화폐를 발행하여 생긴 인플레이션이 러시아와 중국의 사회주의 독재 체제를 초래했던 사례들을 만나게 된다.

그렇다면 21세기 세계경제를 구하는 방법은 무엇일까? 저자는 금본위제로 복귀시키는 것을 해결책으로 주장한다. 즉 달러 혹은 다른 통화를 금과 연동시키는 방법으로, 금에 대한 역사와 신화를 탐구해 보고, 21세기형 금본위제에 대한 우리들의 제안을 제시한다. 다른 금융 전문가들의 두려움과는 달리, 금으로의 회귀는 융통성 없이 확고한 통화 공급을 의미하는 것이 아니라, 금의 기능은 가치의 추를 제공하는 것이기에 국가는 실제로 금을 전혀 소유하지 않고서도 실용적인 금본위제를 채택할 수 있다.

안정적인 화폐에 기초한 경제가 없다면, 우리는 훨씬 더 거대한 정부, 경기 침체, 그리고 훨씬 더 심각한 정치 문제들에 직면하게 될 것이다. 건전 화폐야말로 협력과 진보의 근간이자, 번영하는 윤리 사회로 가는 방법이다.

저자의 말

왜 한국 독자들은 이 책을 읽어야 하는가?

한국의 경제는 지금 중요한 기로에 서 있으며, 현 단계에서 이 책은 아주 큰 도움이 될 수 있다.
한국은 일본의 전철을 밟지 않도록 주의해야 한다. 일본은 20년 동안 겪지 않아도 될 침체를 경험했다. 근본 원인은 일본 정부가 돈을 이해하지 못한 데 있다. 측정 기준이자 정보 전달 수단 그리고 신뢰 촉진제로서 돈은 사회에서 부의 창조를 용이하게 한다. 그러나 돈 그 자체는 부가 아니다. 그저 도구에 불과하다.

최근에 20차례 이상 경기 부양 프로그램을 실행한 일본과 2009년에 같은 정책을 쓴 미국의 잘못된 선례를 따라 한국도 2014년 여름에 경기 부양책을 마련했다. 그러나 이런 정책이 으레 그렇듯이 이 시도는 실패할 것이다.

그보다 한국 정부는 원화를 안정시키고, 홍콩과 비슷한 아주 낮은 비율의 일률 과세 체제를 마련하며, 자본이득세 징수를 폐지하고, 더 튼튼한 자본시장 형성을 방해하는 장벽을 없애는 데 주력해야 한다.

이런 정책을 따른다면 한국이 앞으로 10여 년 안에 일본의 1인당 소득을 따라잡지 못할 이유가 없다.
- 스티브 포브스

목차

이 책을 읽는 한국 독자들에게
들어가는 말
머리말


제1장 어쩌다 이 지경에까지 이르게 되었나?
제2장 돈이란 무엇인가?
제3장 돈과 무역 : 이해의 부족
제4장 돈 vs. 부 : 왜 인플레이션이 문제인가?
제5장 돈과 도덕성 : 돈이 망가지면 사회도 망가진다
제6장 금본위제 : 21세기 세계경제를 구할 비책
제7장 과도기의 생존 전략 : 불안정 화폐로부터 내 재산을 지키는 법
제8장 새로운 미래

감사의 글
참고 도서
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본문중에서

그러나 현재 한국의 경제는 부진한 성장세를 보이며 예전의 활력을 되찾지 못하고 있다. 한국인은 재벌이 너무 지배적인 힘으로 군림한다고 느낀다. 또 관측자들은 경제가 기지개를 켜려면 반드시 더 많은 중소기업과 신흥 기업이 날개를 펼 수 있는 환경을 조성해야 한다고 믿는다. 새로운 부가가치 상품 및 서비스를 창조하고 혁신을 이루는 데는 이런 기업이 결정적인 역할을 담당하기 때문이다. 한국은 오래전에 저가 제품 생산국의 지위를 벗어났지만 사회의 소비자 운동은 아직 충분한 수준으로 발전하지 못했으며, 이것이 경제성장과 다양성의 발목을 잡고 있다.
비재벌 기업이 설립되고 성장하려면 한국은 더 튼튼하고 다양한 자본시장을 발전시켜야 한다. 이를 위해서는 원화가 안정적인 가치를 지니는 것이 매우 중요하다. 한국은 1997~1998년의 통화위기 때 저질렀던 실수를 통해 교훈을 얻고, 원화를 미국 달러나 주요 교역 상대국의 통화가치를 가중평균한 통화 바스켓에 단단히 고정시켜야 한다. 중요한 것은 투명성이다
(/ pp.7~8)

2013년 신년 국정 연설에서 오바마 대통령은 아시아 및 유럽연합과의 주요 협력을 통해 ‘공정하고 자유로운’ 무역을 실현하는 문제에 대해 이야기했다. 그는 이전의 연설에서 자신의 기본 목표를 명확히 밝혔다. 바로 침체된 미국 경제를 되살리기 위해 5년 안에 수출을 두 배로 늘린다는 것이었다. 오바마 대통령은 분명 그저 명령을 통해 ‘대약진 정책’을 추진할 수 있는 마오쩌둥 같은 독재가가 아니다. 이런 발언은 대부분 통화정책을 선언한 것으로 이해된다. 오바마는 달러 가치를 급격히 하락시킨 저금리와 양적 완화 전략을 지속하겠다는 신호를 보낸 것이다.
오바마는 통화를 무기로 사용한 가장 최근의 미국 대통령일 뿐이다. 최근 수십 년 동안 의회의 부추김을 받은 그의 많은 전임자들도 그와 비슷하게 달러를 푸대접하는 방법으로 수출을 늘리려고 했다. (/ p.95)

우리에게 금이 필요한 것은 이 책에서 누누이 강조했듯이 금이야말로 진정한 안정화폐를 실현할 수 있는 최상의 유일한 길이기 때문이다. 달러를 다시 금과 결혼시키면 명목화폐의 산물이었던 경제 불안정과 통화위기가 사라질 것이다. 또 오늘날 연준이 기획한 인플레이션에서 빚어진 부의 침식 현상도 멈추게 할 수 있다. 그리고 금본위제에서는 인플레이션도 없을 것이다. 그렇다. 우리는 그렇게 말했고 그것은 틀림없는 사실이다. 비평가들이 흔히 오해하듯이 인플레이션이 없다는 것이 반드시 가격 불안정의 종식을 의미하지 않는다. 이미 설명했듯이 가격은 수요, 공급, 생산성의 변화에 따라 등락을 거듭할 것이다. 또 그래야 한다. 금은 가격이 연준에 의해 왜곡된 가치가 아니라 실제 시장가치를 전달하게 해줄 것이다.
(/ p.203)

긴 안목의 중요성
이 말은 아무리 강조해도 지나치지 않다. 즉 당신의 돈을 투자하는 문제에 관한 한 감정은 당신의 적이다. 감정이 어떻게 우리를 오도할 수 있는지를 보여주는 강력한 실제 사례는 2007년 말에 시작되어 2년간 계속된 약세 시장이다. 2009년 1월, 금융공황은 그보다 몇 주 전에 끝났지만 주식은 대공황의 한파가 몰아치던 1933년 1월 이후 가장 참담한 시간을 경험했다. 2009년 2월도 더 나을 것이 없었다. 그것은 1933년 이래 주식을 위해서는 최악의 2월이었다.
(/ p.266)

저자소개

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포브스 미디어 그룹의 회장이자 CEO이며 세계적인 경제 저널 [포브스] 지의 발행인이다. 뛰어난 경제 예측과 전망으로 최고의 금융 저널리스트에게 수여하는 크리스털부엉이상CRYSTAL OWL AWARD을 4차례 수상했다.
[포브스] 지의 창간인인 말콤 포브스의 아들로 태어나 1970년에 프린스턴대학을 졸업하고 2009년 스티븐슨대학에서 경제학 명예박사 학위를 받았다. 국제방송공사BOARD OF INTERNATIONAL BROADCASTING와 자유유럽방송RADIO FREE EUROPE/RADIO LIBERTY의 책임자를 역임했으며 1996년과 2000년에는 공화당 대통령 후보 지명전에 도전하기도 했다.

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한국외국어대학교 영어과와 연세대학교 대학원 영어영문학과를 졸업했다. 현재 번역가 에이전시 하니브릿지에서 전문번역가로 활동하고 있으며, 정상영어학원에서 고등학생들에게 영어를 가르치고 있다.
주요 역서로는 [워런 버핏 이야기][스티브 잡스 이야기] 외 다수가 있다.

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